Grundsteuer in Kalifornien
Die Grundsteuer in Kalifornien wird durch Proposition 13 begrenzt, ein Gesetz, das 1978 von den kalifornischen Wählern verabschiedet wurde. Das Gesetz hat zwei wichtige Eigenschaften.
Erstens begrenzt es die allgemeinen Grundsteuern (ohne die für besondere Zwecke erhobenen) auf 1 % des Marktwerts einer Immobilie. Und zweitens beschränkt es die Steigerungen des geschätzten Wertes auf 2 % pro Jahr. Diese beiden Regeln sorgen dafür, dass die Grundsteuer in Kalifornien insgesamt unter dem nationalen Durchschnitt liegt, was wiederum Ihre Rechnungen niedrig hält.
Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz in Kalifornien liegt bei 0,73%. Das ist ein guter Vergleich zum nationalen Durchschnitt, der derzeit bei 1,07% liegt
Wie die Grundsteuer in Kalifornien funktioniert
Die Grundsteuer in Kalifornien basiert auf dem Kaufpreis der Immobilie. Wenn Sie also ein Haus kaufen, entspricht der geschätzte Wert dem Kaufpreis. Von da an steigt der geschätzte Wert jedes Jahr entsprechend der Inflationsrate, d.h. der Veränderung des kalifornischen Verbraucherpreisindexes. Denken Sie daran, dass es eine Obergrenze von 2 % für diese Erhöhungen gibt.
Das bedeutet, dass für Hausbesitzer, die schon lange in ihrem Haus wohnen, der geschätzte Wert oft niedriger ist als der Marktwert. Das Gleiche gilt für Hausbesitzer in Gegenden, die in den letzten Jahren einen rasanten Preisanstieg erlebt haben, wie z.B. San Francisco und San Jose.
Hausbesitzer in Kalifornien können eine Steuerbefreiung von 7.000 $ für ihren Hauptwohnsitz geltend machen. Dies reduziert den geschätzten Wert um 7.000 Dollar und spart Ihnen mindestens 70 Dollar pro Jahr. Sie müssen diese Befreiung nur einmal in Anspruch nehmen, und es ist wichtig, dies kurz nach dem Kauf zu tun.
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Kalifornische Grundsteuersätze
Die Grundsteuer in Kalifornien wird auf den geschätzten Wert erhoben. Jeder Bezirk erhebt eine allgemeine Grundsteuer in Höhe von 1% des geschätzten Wertes. Dies ist die größte Steuer, aber es gibt noch weitere kleinere Steuern, die je nach Stadt und Bezirk variieren.
Die vom Wähler genehmigten Steuern für bestimmte Projekte oder Zwecke sind üblich, ebenso wie die „Mello-Roos“-Steuern. Mello-Roos-Steuern werden von den Grundstückseigentümern beschlossen und dienen dazu, spezielle Bezirke durch die Finanzierung von Dienstleistungen, öffentlichen Arbeiten oder anderen Verbesserungen zu unterstützen.
Eine gute Faustregel für kalifornische Hauskäufer, die versuchen abzuschätzen, wie hoch ihre Grundsteuer sein wird, ist, den Kaufpreis ihres Hauses mit 1,25 % zu multiplizieren. Dies beinhaltet den Grundsteuersatz von 1 % und zusätzliche lokale Steuern, die in der Regel etwa 0,25 % betragen.
Die folgende Tabelle zeigt die effektiven Grundsteuersätze sowie die durchschnittlichen jährlichen Grundsteuerzahlungen und die durchschnittlichen Hauswerte für jeden Bezirk in Kalifornien. Der geschätzte Wert ist oft niedriger als der Marktwert, so dass die effektiven Steuersätze (gezahlte Steuern als Prozentsatz des Marktwerts) in Kalifornien typischerweise unter 1 % liegen, auch wenn die nominalen Steuersätze immer mindestens 1 % betragen.
| Bundesstaat | Medianer Hauswert | Medianer jährlicher Grundsteuer Zahlung | Durchschnittlicher effektiver Grundsteuersatz |
|---|---|---|---|
| Alameda County | $707,800 | $5.539 | 0.78% |
| Alpine County | $349.000 | $2.877 | 0,82% |
| Amador County | $296.400 | $2.179 | 0.74% |
| Butte County | $248.100 | $1.835 | 0,74% |
| Calaveras County | $297.700 | $2.408 | 0.81% |
| Colusa County | $249.800 | $1.703 | 0,68% |
| Contra Costa County | $582.400 | $4.941 | 0.85% |
| Del Norte County | $204.000 | $1.493 | 0,73% |
| El Dorado County | $437.200 | $3.312 | 0.76% |
| Fresno County | $237.500 | $1.948 | 0,82% |
| Glenn County | $222.000 | $1.668 | 0.75% |
| Humboldt County | $296.600 | $1.993 | 0,67% |
| Imperial County | $177.100 | $1.608 | 0.91% |
| Inyo County | $262.400 | $2.007 | 0,76% |
| Kern County | $205.200 | $2.059 | 1.00% |
| Kings County | $202.800 | $1.547 | 0.76% |
| Lake County | $195.400 | $1.684 | 0.86% |
| Lassen County | $184.200 | $1.422 | 0,77% |
| Los Angeles County | $543.400 | $3.938 | 0.72% |
| Madera County | $235.200 | $1.786 | 0.76% |
| Marin County | $959.200 | $7.433 | 0.77% |
| Mariposa County | $269.500 | $1.918 | 0,71% |
| Mendocino County | $356.800 | $2.464 | 0.69% |
| Merced County | $229.500 | $1.710 | 0.75% |
| Modoc County | $133.300 | $1.167 | 0.88% |
| Mono County | $326.400 | $2.554 | 0.78% |
| Monterey County | $477.200 | $3.372 | 0.71% |
| Napa County | $603.700 | $4.105 | 0,68% |
| Nevada County | $400.000 | $3.135 | 0.78% |
| Orange County | $652.900 | $4.499 | 0,69% |
| Placer County | $443.700 | $4.062 | 0.92% |
| Plumas County | $234.900 | $1.629 | 0,69% |
| Riverside County | $330.600 | $3.144 | 0.95% |
| Sacramento County | $330.100 | $2.687 | 0.81% |
| San Benito County | $496.200 | $4.089 | 0.82% |
| San Bernardino County | $305.400 | $2.474 | 0.81% |
| San Diego County | $526.300 | $3.868 | 0.73% |
| San Francisco County | $1.009.500 | $6.485 | 0,64% |
| San Joaquin County | $313.800 | $2.663 | 0.85% |
| San Luis Obispo County | $537.900 | $3.822 | 0,71% |
| San Mateo County | $994.100 | $6.424 | 0.65% |
| Santa Barbara County | $549.900 | $3.643 | 0.66% |
| Santa Clara County | $913.000 | $6.650 | 0.73% |
| Santa Cruz County | $711.000 | $4.672 | 0,66% |
| Shasta County | $242.500 | $1.843 | 0.76% |
| Sierra County | $173.200 | $1.522 | 0,88% |
| Siskiyou County | $186.300 | $1.436 | 0.77% |
| Solano County | $377.500 | $3.108 | 0,82% |
| Sonoma County | $568.700 | $3.960 | 0.70% |
| Stanislaus County | $272.400 | $2.097 | 0,77% |
| Sutter County | $260.300 | $2.330 | 0.90% |
| Tehama County | $203.400 | $1.371 | 0.67% |
| Trinity County | $284.600 | $1.469 | 0.52% |
| Tulare County | $191.200 | $1.484 | 0,78% |
| Tuolumne County | $278.900 | $2.125 | 0.76% |
| Ventura County | $559.700 | $4.074 | 0,73% |
| Yolo County | $395.500 | $3.458 | 0.87% |
| Yuba County | $231.900 | $1.995 | 0.86% |
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Los Angeles County
Los Angeles County ist das bevölkerungsreichste County sowohl im Bundesstaat Kalifornien als auch in den gesamten Vereinigten Staaten. Der durchschnittliche Hauseigentümer im Los Angeles County zahlt jährlich 3.938 Dollar an Grundsteuern. Neben dem landesweiten Steuersatz von 0,72 % zahlen Hausbesitzer in verschiedenen Städten und Bezirken lokale Sätze.
San Diego County
Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz in San Diego County liegt bei 0,73 % und damit deutlich unter dem Landesdurchschnitt. Da jedoch die geschätzten Werte auf den Kaufpreis steigen, wenn ein Haus verkauft wird, können neue Hausbesitzer damit rechnen, höhere Sätze zu zahlen.
Orange County
Der Median der jährlichen Grundsteuer, die Hausbesitzer im südkalifornischen Orange County zahlen, beträgt 4.499 $. Das ist einer der höchsten Beträge im ganzen Bundesstaat und etwa 2.000 Dollar mehr als der nationale Medianwert. Die Gesamtsteuerlast in Orange County ist hoch, vor allem weil die Hauswerte hoch sind. Der Medianwert eines Hauses in diesem Bezirk liegt bei 652.900 Dollar.
Riverside County
Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz in Riverside County beträgt 0,95 % und ist damit einer der höchsten im ganzen Bundesstaat. Während das der Satz ist, den ein typischer Hausbesitzer im County zahlt, ist es nicht unbedingt das, was ein neuer Hausbesitzer zahlen wird, da die veranlagten Werte beim Kauf Ihres Hauses auf den Kaufpreis steigen.
Zum Vergleich: Der durchschnittliche Hauswert im Riverside County beträgt $330.600 und die durchschnittliche jährliche Grundsteuerzahlung liegt bei $3.144.
Da die geschätzten Werte steigen (oder fallen), um dem Kaufpreis zu entsprechen, wenn ein Haus gekauft oder verkauft wird, können Hausbesitzer in Riverside County damit rechnen, 1 % plus die Summe der lokalen, von den Wählern genehmigten Sätze zu zahlen.
San Bernardino County
In Bezug auf die Einwohnerzahl ist San Bernardino County einer der größten Bezirke in Kalifornien. Es ist auch der flächenmäßig größte Landkreis in den USA. Mit einer Fläche von 20.057 Quadratmeilen ist es sogar etwas größer als das gesamte Land Costa Rica. Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz in San Bernardino County liegt bei 0,81%.
Santa Clara County
Der durchschnittliche Wert eines Hauses in Santa Clara County ist mit 913.000 Dollar einer der höchsten in den USA. Aufgrund dieser hohen Hauswerte sind die jährlichen Grundsteuerrechnungen für Hausbesitzer in Santa Clara County recht hoch, obwohl die Steuersätze in der Nähe des Landesdurchschnitts liegen. Der Median der jährlichen Grundsteuerzahlung in Santa Clara County liegt bei 6.650 Dollar.
Alameda County
Am Ostufer der San Francisco Bay gelegen, umfasst Alameda County unter anderem die Städte Oakland, Berkeley und Fremont. Der Grundsteuersatz im County beträgt 0,78 %. Die Steuersätze auf Stadtebene in diesem Bezirk gelten für den geschätzten Wert, der dem Verkaufspreis von kürzlich gekauften Häusern entspricht.
Sacramento County
Sacramento County liegt im Norden Kaliforniens und hat eine Bevölkerung von etwas mehr als 1,5 Millionen Menschen. Hier befindet sich auch die Hauptstadt des Bundesstaates Kalifornien. Der durchschnittliche effektive Grundsteuersatz des Bezirks liegt bei 0,81 %. Bei diesem Satz würde die gesamte Grundsteuer für ein Haus im Wert von 200.000 Dollar 1.620 Dollar betragen.
Contra Costa County
Der Median der Grundsteuer, die Hausbesitzer in Contra Costa County in der Bay Area zahlen, beträgt 4.941 Dollar pro Jahr. Das ist fast doppelt so viel wie der nationale Median der Grundsteuerzahlungen.
Fresno County
Nach Angaben des U.S. Census Bureau liegt der Median des Hauswertes in Fresno County bei 237.500 $. Das bedeutet, dass die Grundsteuersätze in Fresno County zwar ähnlich hoch sind wie im Rest des Bundesstaates, die gezahlten Grundsteuern im Verhältnis zu den ausgegebenen Dollars aber weitaus niedriger sind. Der Median der jährlichen Grundsteuerzahlung in Fresno County liegt bei 1.948 $, mehr als 2.000 $ unter dem Median des Bundesstaates.