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Dieser Artikel wurde von unserer Redaktion und Christina Taylor, MBA, Senior Manager of Tax Operations bei Credit Karma Tax®, auf seine Richtigkeit überprüft.
Es ist unmöglich, den wahren Wert eines Haustieres mit einem Preisschild zu versehen.
Stapeln Sie die Gesellschaft und die bedingungslose Liebe auf der einen Seite der Skala und die ungefähr 1.400 Dollar, die laut ASPCA die Pflege eines kleinen Hundes im ersten Jahr kostet, auf der anderen Seite, und es gibt einfach keinen Wettbewerb für die meisten Tierbesitzer. Trotzdem, wäre es nicht schön, wenn Sie etwas zurückbekommen würden für das, was Sie für Futter, Gesundheitspflege, Spielzeug, Lizenzen, Tiersitting und Zubehör ausgeben?
45 % der Haustierbesitzer denken so, und sie würden es lieben, ihre Haustiere als Angehörige in ihrer Steuererklärung angeben zu können, laut einer Umfrage vom Januar 2018 unter 2.004 Amerikanern von Credit Karma Tax® und dem Forschungsunternehmen Qualtrics. Mehr noch: Ein optimistisches Drittel der Befragten glaubt, dass sie ihre Haustiere noch zu Lebzeiten als Angehörige geltend machen können.
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Freunde ohne Steuervorteile
Nahezu alle (94 %) der von Credit Karma Tax® befragten Haustierbesitzer sagen, dass sie ihre Haustiere als Familienmitglieder betrachten. Das könnte zum Teil den Wunsch erklären, Haustiere als Angehörige geltend zu machen. Schließlich sagt der IRS, dass ein Angehöriger ein qualifiziertes Kind oder ein Verwandter sein kann.
„Das Steuergesetzbuch sagt zwar nicht, dass Haustiere nicht als Angehörige geltend gemacht werden können, aber es verlangt, dass Sie die Sozialversicherungsnummern aller Personen angeben, die Sie als Angehörige aufführen“, sagt Bethy Hardeman, Chief Consumer Advocate bei Credit Karma. „Und ich habe noch nie ein Haustier mit einer Sozialversicherungsnummer kennengelernt.“
Natürlich bedeutet das alles, dass Sie Ihren vierbeinigen besten Freund nicht als Angehörigen in Ihrer Steuererklärung angeben können – und auch keine der Vergünstigungen für Angehörige in Anspruch nehmen können, die Sie vielleicht für ein menschliches Familienmitglied bekommen. Es gibt jedoch einige haustierbezogene Steuervergünstigungen, die Ihnen helfen können, die Kosten für die Unterstützung der pelzigen Familienmitglieder zu bestreiten.
Steuervergünstigungen für Haustierbesitzer
Haustiereltern, die nach haustierbezogenen Steuervergünstigungen suchen, haben ein paar Möglichkeiten, die sie in Betracht ziehen können, einschließlich des Umzugskostenabzugs, des Abzugs für die Gesundheitsfürsorge und sogar einer Betriebsausgabe. Hier sind vier potenzielle Steuererleichterungen für Haustierbesitzer.
Umziehen, Rover
Viele Haustierbesitzer könnten sagen, dass ihre Haustiere sie tatsächlich besitzen. Aber wenn es an der Zeit ist, einen Fernumzug für einen Job zu machen, sieht das Finanzamt Ihre Haustiere als Teil Ihres Haushaltsbesitzes an.
Sie können möglicherweise die Kosten für den Umzug Ihres Haustieres (und Ihres Besitzes) absetzen, wenn Sie die Kriterien für den Umzugskostenabzug erfüllen:
- Sie sind für die Arbeit innerhalb der ersten 12 Monate nach Beginn eines neuen Jobs umgezogen.
- Ihr Arbeitsweg hätte sich um mindestens 50 Meilen verlängert, wenn Sie in Ihrer alten Wohnung geblieben wären.
- Sie arbeiten mindestens 39 Wochen der ersten 12 Monate Vollzeit an Ihrem neuen Standort (für Selbstständige gelten leicht andere Regeln).
Nicht alle umzugsbedingten Ausgaben sind absetzbar (Mahlzeiten zum Beispiel nicht), also informieren Sie sich über die IRS-Regeln für den Umzugskostenabzug.
Interessanterweise wussten 67 % der von Credit Karma Tax® Befragten nicht, dass Sie die Kosten für den Umzug Ihres Haustieres absetzen können.
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Die beste Medizin
Eine Mehrheit, 88%, der befragten Haustierbesitzer sagen, dass sie glauben, dass der Besitz eines Haustieres Vorteile für die geistige und körperliche Gesundheit bringt. Viele wissenschaftliche Untersuchungen untermauern diese Überzeugung, darunter eine Ende letzten Jahres veröffentlichte Studie, die darauf hinweist, dass der Besitz eines Hundes das Risiko von Herz-Kreislauf-Erkrankungen senken kann.
Sie können die Kosten für die Medizin Ihres Haustieres nicht absetzen, aber wenn Ihr Haustier auch in einer offiziellen Funktion Ihrer Gesundheit dient – zum Beispiel als Blindenhund oder anderes Servicetier – kann Ihr Haustier als qualifizierte medizinische Ausgabe betrachtet werden. Sie können möglicherweise die Kosten für den Kauf und das Training Ihres Tieres absetzen, ebenso wie das Futter, die Pflege und die tierärztliche Versorgung. Das Steuergesetz erlaubt es Ihnen, nicht erstattete medizinische Ausgaben, die 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen, abzuziehen.
Die Befragten schienen sich zwar der Möglichkeit bewusst zu sein, Ausgaben für Haustiere als medizinische Ausgaben geltend zu machen, waren sich aber nicht darüber im Klaren, wann sie dies tun können. Fast 70 % dachten, dass die Kosten für einen Therapiehund zu den qualifizierten medizinischen Ausgaben zählen. Sie können jedoch einen Abzug für qualifizierte Ausgaben im Zusammenhang mit Ihrem Blindenhund oder einem anderen Servicetier geltend machen, nicht für Ihr Therapietier.
Die Liebe teilen
Ihr Haustier hat vielleicht nichts anderes zu geben als Liebe, aber Ihre Spende an eine haustierbezogene gemeinnützige Organisation könnte Ihnen bei der Steuer etwas Liebe zeigen.
Karitative Spenden an eine qualifizierte Organisation können steuerlich absetzbar sein. Spenden können Bargeld oder Waren sein. Wenn Ihr Hund also die Kiste mit dem teuren Gourmet-Tierfutter nicht frisst, können Sie den Marktwert des Produkts durch eine Spende an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation von der Steuer absetzen.
Wenn Sie außerdem Haustiere für eine 501(c)(3)-Organisation betreuen, können die nicht erstatteten Ausgaben für Ihre Betreuungsaktivitäten als wohltätige Spende von der Steuer abgesetzt werden. Der IRS erlaubt den Abzug von Auslagen, während Sie als Freiwilliger für eine qualifizierte Organisation tätig sind.
Denken Sie daran, dass Abzüge für wohltätige Spenden im Allgemeinen 50 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens nicht überschreiten dürfen (und in einigen Fällen sind die AGI-Grenzen sogar noch niedriger), und Ihre wohltätigen Spenden können nur abgezogen werden, wenn Sie Einzelposten angeben.
Vermischung von Geschäft und Vergnügen
Haustiere bringen viel Freude in Ihr Leben, aber manchmal kann die Grenze zwischen Haustier und Geschäftsvermögen verschwimmen. Wenn Sie ein haustierbezogenes Geschäft betreiben, wie z. B. eine Firma für Haustierprodukte oder einen Hundesalon, sind natürlich viele Ihrer abzugsfähigen Geschäftsausgaben haustierbezogen.
Wenn Ihr persönliches Haustier jedoch auch eine geschäftliche Funktion erfüllt, können Sie möglicherweise Abzüge für die Pflege Ihres Haustiers geltend machen. Der IRS sagt, dass eine Ausgabe abzugsfähig ist, wenn sie sowohl gewöhnlich (üblich und akzeptiert für Ihre Art von Geschäft) als auch notwendig (hilfreich und angemessen für Ihre Art von Geschäft) ist. Wenn Sie also zum Beispiel ein Geschäft betreiben und Hunde als Wächter „beschäftigen“ oder Katzen haben, die Nagetiere kontrollieren, können die Kosten für deren Pflege als angemessene Geschäftsausgaben gelten.
Wenn Sie außerdem eine bestimmte Haustierrasse als Hobby züchten oder Ihr reinrassiges Tier als Hobby ausstellen, können Sie möglicherweise haustierbezogene Ausgaben absetzen, vorausgesetzt, Sie erzielen Einkommen aus Ihrem Hobby. Beachten Sie, dass Sie die Ausgaben für Ihr Hobby in der Regel nur bis zur Höhe des Einkommens absetzen können, das Sie für Ihr Hobby geltend machen, und auch nur, wenn Sie eine Einzelaufstellung machen.
Unterm Strich
„Die meisten Haustierbesitzer würden wahrscheinlich zustimmen, dass es unmöglich ist, den Wert, den ihre Haustiere bringen, zu beziffern“, sagt Hardeman. „
Obwohl Sie Ihre Haustiere nicht als Angehörige in Ihrer Einkommenssteuererklärung angeben können, ist es möglich, Steuererleichterungen für Haustierbesitzer zu finden, indem Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln, einschließlich derer für berechtigte haustierbezogene Umzugskosten, medizinische Ausgaben und wohltätige Spenden.
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Christina Taylor ist Senior Manager of Tax Operations bei Credit Karma Tax®. Sie verfügt über mehr als ein Dutzend Jahre Erfahrung in den Bereichen Steuern, Buchhaltung und Business Operations. Christina gründete ihre eigene Buchhaltungsberatung und leitete sie mehr als sechs Jahre lang. Sie war Mitentwicklerin eines Online-DIY-Steuererklärungsprodukts und fungierte sieben Jahre lang als Chief Operating Officer. Sie ist die aktuelle Schatzmeisterin der National Association of Computerized Tax Processors und hat einen Bachelor in Betriebswirtschaft/Buchhaltung vom Baker College und einen MBA vom Meredith College. Sie finden sie auf LinkedIn.