Pendant des années, Google Finance était l’un des meilleurs suiveurs de portefeuille disponibles.

Vous pouviez mettre une liste d’actions, y compris les informations sur les transactions, et il vous donnait un instantané en quelques instants. Il conservait même un solde de trésorerie afin que les transactions puissent refléter un portefeuille réel. C’était l’une des plateformes de référence pour les informations sur les investissements et le suivi des actions.

Tout cela a changé en 2017 lorsqu’ils ont complètement remanié la plateforme. Ils l’ont rendu beaucoup plus simple et se sont débarrassés d’une grande partie des rapports de base que les utilisateurs recherchent dans un service comme celui-là. Les gens n’étaient pas contents et ils ont commencé à chercher des alternatives. Bien sûr, ils n’ont pas fermé leurs services, mais cela a ouvert la porte pour être remplacé par les utilisateurs.

Heureusement, il y a beaucoup d’options dans cet espace qui donneront aux investisseurs un regard beaucoup plus profond sur leurs portefeuilles. J’ai identifié au moins six remplacements gratuits de Google Finance (ils ont des versions premium) et chacun d’entre eux mérite d’être étudié.

Google Finance

D’abord, jetons un coup d’œil rapide à Google Finance. Lancé en 2006, Google Finance est devenu une plateforme principale permettant aux investisseurs de surveiller les marchés et leurs propres portefeuilles. Elle fournissait des graphiques boursiers en temps réel, ainsi que des actualités sur les entreprises individuelles. Mais en 2018, elle a subi d’importants changements qui ont réduit la quantité d’informations fournies. L’un des grands changements a été la réduction du nombre de sociétés cotées en bourse qu’il suivait régulièrement.

Il fournissait toujours des informations sur les sociétés, comme les graphiques boursiers, mais il contient aujourd’hui beaucoup moins d’informations qu’auparavant. Il est maintenant mieux adapté aux nouveaux investisseurs et aux investisseurs occasionnels.

Aujourd’hui, vous pouvez créer une « liste de surveillance » sous l’onglet « vos actions » où vous pouvez avoir un accès rapide aux informations sur les sociétés ou les fonds communs de placement qui vous intéressent le plus. Vous pouvez voir l’historique des cours sur 1 jour, 5 jours, 1 mois, 6 mois, depuis le début de l’année, 1 an, 5 ans et max.

Vous verrez également le cours de clôture de la veille et le cours d’ouverture d’aujourd’hui ainsi que son plus haut et son plus bas de la journée et le plus haut et le plus bas de 52 semaines. Il vous donne le rendement des dividendes, la capitalisation boursière et le ratio P/E, le tout en un coup d’œil.

Alors, Google fait ce qu’il fait de mieux et tire des articles du web sur les actualités de l’entreprise et du secteur dans son ensemble. Mais en ce qui concerne les outils d’investissement, il s’agit d’informations assez limitées. Il ne donne aucune analyse ou filtrage, c’est un site de nouvelles avec quelques informations sur les actions attachées.

Morningstar Portfolio Manager : For The Committed Investor

Comment ça marche. Morningstar est l’un des noms les plus respectés du secteur de l’investissement et est couramment utilisé comme source d’information par d’autres services. La société est peut-être plus connue pour ses services de recherche et de gestion des investissements. En tant que société de gestion, elle a plus de 220 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

La société offre également une variété de services premium, notamment StockInvestor, DividendInvestor, FundInvestor et ETFInvestor, pour les investisseurs qui recherchent des informations et des conseils plus spécifiques.

La page d’accueil a un format plus simple que les autres plateformes, ce qui est intéressant compte tenu de la diversité des services offerts par la société. Les informations de base sur le marché se trouvent en haut de la page, puis sont suivies d’une quantité limitée de commentaires. Les informations de base sur le marché semblent être plus limitées que d’autres sites, cependant, vous avez la capacité d’approfondir des investissements et des outils spécifiques au sein du site.

Malheureusement, le contenu plus précieux de la plate-forme est réservé aux membres payants.

Forts:

• Morningstar est l’une des PRINCIPALES sources d’informations sur les investissements et de notations pour les autres plateformes et services d’investissement.
• Vous pouvez accéder à autant ou aussi peu d’informations et de services d’investissement que vous le souhaitez.
• La plateforme dispose de concentrations pour des investissements spécifiques, qui sont souvent plus étendues que ce qui est disponible sur les sites concurrents.
• La page d’accueil est simple et extrêmement facile à naviguer.
• Les publicités sur le site sont très limitées, probablement en raison des services premium que Morningstar fournit.

Les points faibles :

• La plupart des outils et informations les plus précieux nécessitent un abonnement payant.
• Il peut être ennuyeux d’engager la plateforme, pour être arrêté par une notification nécessitant un abonnement.
• La plateforme semble être mise en place pour vous mettre en appétit, puis vous attirer vers un abonnement.

Comparaison avec Google Finance . Morningstar est une plateforme pour les investisseurs plus engagés, qui sont prêts à dépenser un peu d’argent pour avoir accès aux outils et aux informations désirés. Google Finances est à l’opposé du spectre, dans la mesure où les informations et les services, bien que gratuits, sont beaucoup plus limités. Voici un examen complet de Morningstar Premium.

Bien qu’il existe une option gratuite, l’adhésion à Morningstar Premium comporte quatre options de prix, ou contrats, différents. Le niveau le plus bas est un an à 199 $, puis deux ans à 339 $, ou trois ans à 439 $ (une réduction de 100 $ si vous utilisez notre lien). Vous pouvez également vous inscrire pour un abonnement mensuel qui coûte 23,95 $/mois.

Voyez le Morningstar Portfolio Manager

Capital personnel : Pour le financeur personnel

Comment ça marche . Personal Capital est peut-être devenue la plateforme de finances personnelles la plus populaire du secteur en raison du fait qu’elle fait la publicité de ses services pratiquement partout – sites Web, blogs et tout au long des vidéos YouTube. Elle se distingue des autres plateformes de cette liste par le fait qu’il s’agit d’une application spécifique, plutôt que d’une source d’information pour le grand public.
Personal Capital se décline en deux versions, ses Outils gratuits et sa Gestion de patrimoine. Free Tools est celle qui est la plus comparable aux autres plateformes. Elle vous permet d’agréger l’ensemble de votre vie financière sur la plateforme, offrant des capacités limitées de budgétisation. Mais elle fournit des outils d’investissement complets, tels que l’analyseur gratuit qui révèle les frais cachés des fonds communs de placement, et le planificateur de retraite qui vous aide à préparer votre retraite. Il fait également un excellent travail d’analyse de portefeuille aussi.

Il offre un tableau de bord où vous pouvez synchroniser tous vos comptes financiers, y compris les comptes bancaires, les investissements et les prêts. Il peut même fournir des répartitions de portefeuille recommandées, bien qu’il ne les gère pas.

Si vous souhaitez une gestion directe des investissements, Personal Capital le propose par le biais de son service de gestion de patrimoine. À ne pas confondre avec un robo-advisor, il s’agit plutôt d’un service de gestion des placements assisté par la technologie, mais à des frais beaucoup plus bas que ceux des conseillers en placement traditionnels.

Les points forts :

• C’est un agrégateur financier où vous synchronisez vos comptes et il charge automatiquement les titres de votre portefeuille.
• La version gratuite peut être utilisée pour rester au courant de toute votre situation financière, y compris vos investissements.
• La version gratuite offre également des outils précieux, qui peuvent fournir des recommandations de répartition de portefeuille, une analyse des frais de fonds communs de placement et des outils de planification de la retraite.
• Contrairement à la concurrence, la plateforme Personal Capital n’est pas encombrée de publicités de tiers.
• Personal Capital est une plateforme purement financière et de gestion des investissements, qui évite les nouvelles et les commentaires typiques des autres plateformes.
• Vous avez la possibilité d’opter pour un service d’investissement géré par des professionnels (si c’est ce que vous choisissez de faire).
• Le service de gestion de patrimoine fera même des recommandations pour la gestion de votre plan de retraite d’employeur, bien qu’il ne le gère pas directement.

Les points faibles :

• Capital personnel est radicalement différent des autres plateformes de cette liste. Si vous recherchez le format typique de nouvelles et de commentaires, ce n’est pas ici.
• Bien que la version gratuite offre des outils de gestion des investissements substantiels, le meilleur niveau de service est fourni par la version premium Wealth Management.

Comparaison avec Google Finance. Il ne l’est pas. Alors que Google Finance est une plateforme d’application générale, Personal Capital est adapté à la situation financière complète de l’individu, ce qui inclut l’investissement.

Check out Personal Capital

Yahoo Finance : Pour ceux qui en veulent un peu plus

Comment ça marche. Yahoo ! Finance est une plateforme beaucoup plus mature que Google Finance, puisqu’elle a été lancée en 1994. Elle est disponible pour les appareils mobiles et les tablettes, ainsi que pour la version Web. La page d’accueil est peut-être la mieux organisée de l’espace. Les principaux indices boursiers figurent en haut de la page, suivis des dernières nouvelles. Le reste du contenu apparaît dans une colonne soignée en dessous, ce qui vous permet de faire défiler la page vers le bas.

Du point de vue des investissements, les informations principales se trouvent dans la colonne de droite. C’est là qu’ils listent les actions les plus actives et les plus performantes, ainsi que les fonds communs de placement, les ETF, les devises, les matières premières et même les options.

Dans le menu déroulant, vous pouvez profiter de Mon portefeuille pour mettre à zéro vos investissements. Il existe également des outils de dépistage pour les actions, les fonds communs de placement, les ETF, les contrats à terme et même les indices. Pendant ce temps, vous pouvez facilement approfondir les secteurs industriels.

Les points forts:

• La page d’accueil est très bien organisée, ce qui permet d’aller exactement là où vous voulez.
• Il y a moins d’onglets déroulants en haut de la page, ce qui rend la situation moins confuse et permet d’aller plus facilement là où vous voulez aller.
• Le site dispose de nombreuses actualités financières et d’outils d’investissement personnel.
• La simplicité du site le rend parfait pour les investisseurs nouveaux et inexpérimentés, et pour tous ceux qui préfèrent moins de complications dans le suivi de leurs investissements.

Les points faibles :

• Une grande partie du contenu éditorial est constituée de posts sponsorisés. Il peut être difficile de déterminer la différence entre le contenu légitime et les posts publicitaires.
• Une grande partie du contenu sponsorisé a une orientation « clickbait » certaine.
• Le site est lourd en publicités, y compris en pop-ups, ce qui peut être plus qu’un peu distrayant.
• Capacités limitées de suivi des actions.

Comparaison avec Google Finance. Comme la plupart des autres sites Web de finances personnelles de cette liste, Yahoo ! Finance a sensiblement plus de contenu et d’outils que Google Finance. Il a également une sensation plus complète. Là où il est moins performant que Google Finance, c’est dans les capacités de représentation graphique des actions. Les différences ne sont pas spectaculaires, mais elles sont là.

Check out Yahoo Finance

SigFig : For the Investing Junkie

Comment ça marche. Tout comme Personal Capital, SigFig n’a pas grand-chose en commun avec les autres plateformes de cette liste, notamment Google Finance. Il s’agit en fait d’un gestionnaire de portefeuille en ligne, ou en d’autres termes, d’un robo-advisor. Il fonctionne spécifiquement avec les comptes détenus chez Fidelity ou Charles Schwab. Il analyse et gère votre portefeuille, en fournissant des allocations d’actifs équilibrées et en minimisant les frais.

La plateforme requiert un investissement initial minimum de 2 000 $ et prélève des frais de 0,25 % par an. Toutefois, les premiers 10 000 dollars sont gérés gratuitement. Elle peut s’adapter aussi bien aux comptes d’investissement imposables qu’aux comptes de retraite. En plus de la version web, il est également disponible pour les appareils mobiles iOS et Android.

Les points forts :

• Comme Personal Capital, vous synchronisez vos comptes et il charge vos portefeuilles automatiquement.
• Les premiers 10 000 $ sont gérés gratuitement, ce qui signifie que pratiquement tout le monde peut bénéficier gratuitement de la gestion directe des placements.
• Vous aurez un accès illimité aux conseillers en placement de SigFig.
• Comme il ne s’agit pas d’une source d’information, la plateforme ne comporte pas de publicités.
• Gère à la fois les comptes de placement imposables et les comptes de retraite.
• SigFig est un moyen peu coûteux de gérer vos placements. Un portefeuille de 100 000 $ peut être géré de façon professionnelle pour seulement 225 $.

Les points faibles :

• Si vous recherchez des nouvelles et des informations gratuites, vous ne les trouverez pas sur cette plateforme.
• Contrairement aux autres plateformes de cette liste, il n’y a pas d’outils gratuits pour vous aider avec les placements autogérés.

Comparaison avec Google Finance. Comme Personal Capital, SigFig n’a rien en commun avec Google Finance. Il s’agit d’une plateforme de gestion des investissements, plutôt qu’une source d’informations générales, avec des outils pour les investissements autogérés.

Check out SigFig

MSN Money : Pour ceux qui ont un budget

Comment ça marche. MSN Money est rapidement devenu l’une des plateformes de suivi des investissements les plus populaires. Elle peut être utilisée pour établir des listes de surveillance d’entreprises à suivre tout en fournissant des mises à jour des actions, des chiffres de négociation en temps réel et les derniers gros titres financiers. Vous pouvez également suivre vos finances personnelles, et obtenir des informations sur des investissements autres que les actions, notamment les obligations, les devises et les matières premières.

Il fournit des nouvelles complètes du monde financier, ainsi que des outils d’investissement et des calculateurs.

Comme la plupart des autres plateformes de cette liste, MSN Money est gratuit. Elle est disponible sur le web, ainsi que sur les appareils mobiles iOS et Android.

Les points forts :

• L’onglet Investir fournit des nouvelles générales sur le marché, ainsi que des nouvelles sur des entreprises spécifiques, et surtout sur les principales actions.
• Suivi en temps réel des marchés et des actions.
• Fournit du contenu sur des sujets connexes, comme l’immobilier, les carrières et les petites entreprises.
• Les pages principales de la plateforme sont relativement exemptes de publicité, en particulier en ce qui concerne ces publicités pop-up ennuyeuses.
• Des outils précieux, comme un calculateur d’hypothèque, un planificateur de retraite et un calculateur d’épargne.
• Excellente analyse des secteurs du marché, comme les rendements élevés des dividendes, les ratios cours-bénéfices et la capitalisation boursière.

Les points faibles :

• Plusieurs des menus déroulants offrent du contenu dupliqué, principalement des articles, et des commentaires.
• Le contenu des finances personnelles est agrégé à partir de partout sur le Web, y compris des blocs. Il y a peu de contenu original.

Comparaison avec Google Finance. MSN Money le surpasse sur le simple volume d’informations et d’outils qu’il fournit. C’est particulièrement vrai pour la possibilité de suivre des actions individuelles, ainsi que pour obtenir des nouvelles et des informations complètes.

Check out MSN Money

Investing.com : Pour ceux qui recherchent des analyses plus détaillées

Comment ça marche. Investing.com est basé à l’international, avec des sites en Espagne, à Chypre et en Israël. Il a été lancé en 2007, un an seulement après Google Finance. Il est disponible pour les appareils mobiles Android et iOS, ainsi que pour la version web. Elle a été conçue à l’origine pour être une plateforme FOREX, mais s’est ensuite étendue à d’autres catégories d’investissement, notamment les actions, les obligations, les contrats à terme, les options, les devises, les crypto-monnaies et les matières premières.

La plateforme fournit des cotations en continu, des données techniques, des capacités graphiques étendues, ainsi que des actualités et des analyses financières. Elle diffère des autres plateformes d’investissement de cette liste en ce que la page d’accueil est principalement consacrée aux résultats du marché et aux données financières. Pour obtenir des informations financières, vous devez accéder à l’onglet déroulant News. Vous pouvez définir des préférences de portefeuille personnelles dans l’onglet Portefeuille.

Les points forts:

• La page d’accueil va directement à l’essentiel, avec les informations financières importantes. Il y a peu de devinettes avec cette plateforme.
• Investing.com s’écarte du format typique des sites d’investissement, centré sur les actualités, qui peuvent être peu intéressantes pour les investisseurs individuels.
• Le niveau de détail des informations et des outils est impressionnant par rapport aux autres plateformes.
• Les publicités sur le site sont relativement limitées, par rapport à la concurrence.

Les points faibles :

• Comme Yahoo ! Finance, la plateforme contient une quantité importante de contenu sponsorisé sur la page d’accueil.
• Le site, lorsque nous y avons accédé, semblait un peu lent.

Comparaison avec Google Finance. Là où Google Finance est devenu une plateforme limitée, Investing.com se situe à l’extrémité opposée du spectre. La plateforme offre des détails considérables, notamment des informations et des outils. C’est un excellent site pour les investisseurs plus avancés.

Checking out Investing.com

Finviz : Pour les Whiz de la finance

Si vous voulez quelque chose de super hardcore, Finviz propose des outils de gestion de portefeuille qui vont être beaucoup plus techniques et détaillés que ce pour quoi vous êtes probablement prêt – surtout si vous ne faites qu’effleurer le service de gestion de portefeuille avec les outils de portefeuille précédemment disponibles de Google Finance. Je ne l’ai pas utilisé moi-même, et la page d’accueil est déjà assez intimidante, mais je voulais offrir ceci parce que j’ai vu cela mentionné à plusieurs reprises sur des sites Q&A comme Quora:

La force de Finviz n’est pas dans l’outil de portefeuille, mais dans ses filtres et ses filtrages d’actions. Il a un portefeuille mais ce qu’il est bon à la recherche et l’analyse. Ils ont un volet gratuit ainsi qu’un service payant, bien que je n’ai pas essayé l’un ou l’autre. Vous pouvez jouer avec certains des outils sans vous inscrire (mais vous ne pouvez pas mettre en place un portefeuille, évidemment).

Check out FinViz

Pensées finales

Dans le monde de l’investissement axé sur la technologie d’aujourd’hui, il existe toutes sortes de plateformes de finances personnelles.

Il existe des sites gratuits avec des nouvelles, des informations et des outils, principalement pour les investisseurs autogérés. C’est le créneau que Google Finance remplissait autrefois dans une plus grande mesure qu’aujourd’hui. Mais il a été éclipsé par la concurrence.

Et il existe maintenant des services, comme Personal Capital et SigFig, qui vont au-delà de la fourniture d’informations et d’outils. Ils proposent la gestion directe des investissements comme un service premium. Par ailleurs, si vous êtes à la recherche de filtrages d’actions, voici une liste des meilleurs.

Il est toujours bon d’avoir des options, surtout en matière d’investissement.