Impôts fonciers californiens
Les impôts fonciers en Californie sont limités par la Proposition 13, une loi approuvée par les électeurs californiens en 1978. Cette loi présente deux caractéristiques importantes.
Premièrement, elle limite les impôts fonciers généraux (à l’exclusion de ceux perçus à des fins spéciales) à 1% de la valeur marchande d’une propriété. Et deuxièmement, elle restreint les augmentations de la valeur imposable à 2 % par an. Ces deux règles se combinent pour maintenir l’ensemble des taxes foncières de la Californie en dessous de la moyenne nationale, ce qui permet de maintenir vos factures à un niveau bas.
Le taux moyen de taxe foncière effective en Californie est de 0,73 %. Cela se compare bien à la moyenne nationale, qui se situe actuellement à 1,07 %
Comment fonctionnent les impôts fonciers en Californie
Les impôts fonciers californiens sont basés sur le prix d’achat de la propriété. Ainsi, lorsque vous achetez une maison, la valeur imposable est égale au prix d’achat. À partir de là, la valeur imposable augmente chaque année en fonction du taux d’inflation, qui correspond à la variation de l’indice des prix à la consommation en Californie. N’oubliez pas que ces augmentations sont plafonnées à 2 %.
Cela signifie que, pour les propriétaires qui habitent leur maison depuis longtemps, la valeur imposable est souvent inférieure à la valeur marchande. Il en va de même pour les propriétaires dans les zones qui ont connu une croissance rapide des prix ces dernières années, comme San Francisco et San Jose.
Les propriétaires en Californie peuvent demander une exemption de 7 000 $ sur leur résidence principale. Cela réduit la valeur imposable de 7 000 dollars, ce qui vous permet d’économiser au moins 70 dollars par an. Vous ne devez demander cette exemption qu’une seule fois, et il est important de le faire peu de temps après l’achat.
Si vous envisagez d’acheter une maison en Californie avec un prêt hypothécaire, vous voudrez jeter un coup d’œil à notre guide sur les taux hypothécaires et l’obtention d’un prêt hypothécaire dans le Golden State.
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Taux de l’impôt foncier en Californie
L’impôt foncier en Californie est appliqué aux valeurs évaluées. Chaque comté perçoit une taxe foncière générale égale à 1 % de la valeur imposable. C’est la taxe la plus importante, mais il existe d’autres taxes plus petites qui varient selon les villes et les districts.
Les taxes approuvées par les électeurs pour des projets ou des objectifs spécifiques sont courantes, tout comme les taxes « Mello-Roos ». Les taxes Mello-Roos sont votées par les propriétaires et servent à soutenir les districts spéciaux par le biais du financement de services, de travaux publics ou d’autres améliorations.
Une bonne règle empirique pour les acheteurs californiens qui essaient d’estimer le montant de leurs taxes foncières est de multiplier le prix d’achat de leur maison par 1,25 %. Cela intègre le taux de base de 1 % et les taxes locales supplémentaires, qui sont généralement d’environ 0,25 %.
Le tableau ci-dessous indique les taux d’imposition foncière effectifs, ainsi que les paiements annuels médians de taxes foncières et les valeurs médianes des maisons, pour chaque comté de Californie. La valeur évaluée est souvent inférieure à la valeur marchande, de sorte que les taux d’imposition effectifs (impôts payés en pourcentage de la valeur marchande) en Californie sont généralement inférieurs à 1 %, même si les taux d’imposition nominaux sont toujours d’au moins 1 %.
| County | Valeur médiane de la maison | Paiement annuel médian de l’impôt foncier | . Paiement | Taux effectif moyen de l’impôt foncier |
|---|---|---|---|---|
| Comté d’lameda | 707 $,800 | 5 539 $ | 0.78% | |
| 349 000 | 2 877 | 0,82% | ||
| 296 400 | 2 179 | 0.74% | 248 100 | 1 835 | 0,74% |
| 297 700 | 2 408 | 0.81% | Colusa County | 249 800 | 1 703 | 0,68% | Contra Costa County | 582 400 | 4 941 | 0.85% | Del Norte County | 204 000 | 1 493 | 0,73% | El Dorado County | 437 200 | 3 312 | 0.76% |
| 237 500$ | 1 948$ | 0,82% | ||
| Glenn County | 222 000$ | 1 668$ | 0.75% | |
| 296 600$ | 1 993$ | 0,67% | ||
| 177 100$ | 1 608$ | 0.91% | ||
| 262 400 | 2 007 | 0,76% | ||
| Kern County | 205 200 | 2 059 | 1.00% | |
| 202 800$ | 1 547$ | 0,76% | ||
| Lake County | 195 400$ | 1 684$ | 0.86% | Lassen County | 184 200 | 1 422 | 0,77% | Los Angeles County | 543 400 | 3 938 | 0.72% | Madera County | 235 200 | 1 786 | 0,76% |
| Marin County | 959 200 | 7 433 | 0.77% | Mariposa County | 269 500 | 1 918 | 0,71% | Mendocino County | 356 800 | 2 464 | 0.69% |
| 229 500 | 1 710 | 0,75% | ||
| Modoc County | 133 300 | 1 167 | 0.88% | Mono County | 326 400 | 2 554 | 0,78% |
| Monterey County | 477 200 | 3 372 | 0.71% | |
| 603 700 | 4 105 | 0,68% | ||
| 400 000 | 3 135 | 0.78% | Compté d’Orange | 652 900$ | 4 499$ | 0,69% | Compté de Placer | 443 700$ | 4 062$ | 0.92% |
| 234 900 | 1 629 | 0,69% | ||
| 330 600 | 3 144 | 0.95% | ||
| 330 100 | 2 687 | 0,81% | San Benito County | 496 200 | 4 089 | 0.82% | San Bernardino County | 305 400 | 2 474 | 0,81% | San Diego County | 526 300 | 3 868 | 0.73% |
| 1 009 500$ | 6 485$ | 0,64% | San Joaquin County | 313 800$ | 2 663$ | 0.85% | San Luis Obispo County | 537 900$ | 3 822$ | 0,71% | San Mateo County | 994 100$ | 6 424$ | 0.65% |
| 549 900$ | 3 643$ | 0,66% | ||
| 913 000$ | 6 650$ | 0.73% | ||
| 711 000$ | 4 672$ | 0,66% | ||
| 242 500$ | 1 843$ | 0.76% | 173 200 | 1 522 | 0,88% | Siskiyou County | 186 300 | 1 436 | 0.77% |
| 377 500 | 3 108 | 0,82% | ||
| 568 700 | 3 960 | 0.70% | Stanislaus County | 272 400 | 2 097 | 0,77% | Sutter County | 260 300 | 2 330 | 0.90% |
| 203 400 | 1 371 | 0,67% | ||
| Comté de la Trinité | 284 600 | 1 469 | 0.52% | 191 200 | 1 484 | 0,78% | Tuolumne County | 278 900 | 2 125 | 0.76% | Ventura County | 559 700 | 4 074 | 0,73% |
| Yolo County | 395 500 | 3 458 | 0.87% | 231 900$ | 1 995$ | 0.86% |
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Le comté de Los Angeles
Le comté de Los Angeles est le comté le plus peuplé à la fois de l’État de Californie et de l’ensemble des États-Unis. Le propriétaire médian du comté de Los Angeles paie 3 938 $ par an en impôts fonciers. En plus du taux d’imposition de 0,72 % à l’échelle du comté, les propriétaires de différentes villes et districts paient des taux locaux.
Comté de San Diego
Le taux d’imposition foncière effectif moyen dans le comté de San Diego est de 0,73 %, ce qui est nettement inférieur à la moyenne nationale. Cependant, comme les valeurs évaluées augmentent jusqu’au prix d’achat lorsqu’une maison est vendue, les nouveaux propriétaires peuvent s’attendre à payer des taux plus élevés que cela.
Comté d’Orange
La taxe foncière annuelle médiane que les propriétaires paient dans le comté d’Orange, en Californie du Sud, est de 4 499 $. C’est l’un des montants les plus élevés de l’État et environ 2 000 $ de plus que la médiane nationale. Les taxes totales dans le comté d’Orange sont élevées, principalement parce que la valeur des maisons est élevée. La valeur médiane des maisons du comté est de 652 900 $.
Comté de Riverside
Le taux effectif moyen de l’impôt foncier dans le comté de Riverside est de 0,95 %, l’un des plus élevés de l’État. Bien que ce soit le taux que paie un propriétaire typique du comté, ce n’est pas nécessairement ce que paiera un nouveau propriétaire, car les valeurs évaluées augmentent jusqu’au prix d’achat de votre maison lorsque vous l’achetez.
Pour référence, la valeur médiane d’une maison dans le comté de Riverside est de 330 600 $ et le paiement annuel médian de la taxe foncière est de 3 144 $.
Puisque les valeurs évaluées augmentent (ou diminuent) pour égaler le prix d’achat lorsqu’une maison est achetée ou vendue, les propriétaires du comté de Riverside peuvent s’attendre à payer 1% plus la somme des taux locaux approuvés par les électeurs.
Le comté de San Bernardino
En termes de population, le comté de San Bernardino est l’un des plus grands comtés de Californie. C’est également le plus grand comté des États-Unis en termes de superficie. En fait, il a une superficie de 20 057 miles carrés, ce qui le rend légèrement plus grand que le pays entier du Costa Rica. Le taux d’imposition foncière effectif moyen dans le comté de San Bernardino est de 0,81 %.
Comté de Santa Clara
La valeur médiane des maisons dans le comté de Santa Clara est parmi les plus élevées de la nation, à 913 000 $. En raison de ces valeurs élevées, les factures annuelles de taxe foncière des propriétaires du comté de Santa Clara sont assez élevées, bien que les taux soient en fait proches de la moyenne de l’État. Le paiement annuel médian de l’impôt foncier dans le comté de Santa Clara est de 6 650 $.
Comté d’Alameda
Situé sur la rive orientale de la baie de San Francisco, le comté d’Alameda contient les villes d’Oakland, de Berkeley et de Fremont, entre autres. Le taux de l’impôt foncier dans ce comté est de 0,78 %. Les taux d’imposition au niveau de la ville dans ce comté s’appliquent à la valeur évaluée, qui est égale au prix de vente des maisons récemment achetées.
Comté de Sacramento
Le comté de Sacramento est situé dans le nord de la Californie et a une population d’un peu plus de 1,5 million de personnes. C’est également là que se trouve la capitale de l’État de Californie. Le taux effectif moyen de l’impôt foncier du comté est de 0,81 %. À ce taux, l’impôt foncier total sur une maison d’une valeur de 200 000 $ serait de 1 620 $.
Contra Costa County
L’impôt foncier médian payé par les propriétaires dans le comté de Contra Costa de la Bay Area est de 4 941 $ par an. C’est près du double du paiement de la taxe foncière médiane nationale.
Compté de Fresno
Selon le Bureau du recensement des États-Unis, la valeur médiane des maisons dans le comté de Fresno est de 237 500 $. Cela signifie que, bien que les taux d’imposition foncière dans le comté de Fresno soient similaires à ceux du reste de l’État, les impôts fonciers payés en termes de dollars dépensés sont beaucoup plus faibles. Le paiement annuel médian de l’impôt foncier dans le comté de Fresno est de 1 948 $, soit plus de 2 000 $ de moins que la médiane de l’État.