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MISE À JOUR : les offres de bienvenue des cartes listées ci-dessous peuvent être obsolètes. Confirmez les offres de bienvenue actuelles sur le site de chaque émetteur de carte.
La Chase Sapphire Preferred et la Capital One Venture sont deux des cartes de crédit de récompenses de voyage les plus populaires – et toutes deux affichent actuellement leurs meilleures offres de bienvenue de tous les temps pour une durée limitée.
La Chase Sapphire Preferred offre actuellement jusqu’à 80 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ au cours des trois premiers mois. Avec le Capital One Venture, vous pouvez gagner 50 000 miles après avoir dépensé 3 000 $ au cours des trois premiers mois, et 50 000 miles supplémentaires après avoir dépensé 20 000 $ au cours de la première année, soit un total potentiel de 100 000 miles. En dehors de leurs bonus initiaux, cependant, chaque carte étend une gamme impressionnante de voyages et d’autres avantages, et les deux permettent aux titulaires de cartes d’échanger leurs points de diverses manières utiles.
Si vous avez envisagé une demande pour l’une ou l’autre carte pendant ce moment extraordinaire, voici les choses auxquelles vous devez penser et comment vous pouvez choisir entre les deux.
Quelle offre est la meilleure ?
Pour commencer, éliminons ces gros chiffres. À première vue, 100 000 miles peuvent sembler être une bien meilleure option que 80 000 points, mais vous devez prendre en compte les dépenses et le temps nécessaires pour obtenir le bonus de chaque carte, puis la valeur potentielle et les utilisations de ces récompenses une fois que vous les avez obtenues.
Avec la Chase Sapphire Preferred, il vous suffit de dépenser 4 000 $ dans les trois mois pour obtenir la totalité de son offre. Avec le Capital One Venture, non seulement vous devez dépenser 3 000 $ dans les trois premiers mois pour gagner 50 000 miles, mais vous devez ensuite vous assurer d’atteindre 20 000 $ d’achats dans les 12 premiers mois pour obtenir les 50 000 miles restants. D’un côté, vous disposez de beaucoup de temps pour effectuer toutes ces dépenses. De l’autre, cependant, 20 000 $, c’est beaucoup plus à étaler que seulement 4 000 $, donc cela pourrait prendre un certain temps avant que vous gagniez l’offre complète de la Venture.
Pour mettre la valeur relative de ces offres dans le contexte le plus clair, regardons combien chacune vaudrait lorsqu’elle est échangée contre un voyage. Les titulaires de la carte Sapphire Preferred qui échangent leurs points contre des voyages réservés sur le portail Chase Ultimate Rewards – y compris les séjours à l’hôtel, les vols, les croisières et autres – obtiennent une valeur de 1,25 cents par point. Ainsi, les 80 000 points valent 1 000 $. Vous pouvez également échanger ces points contre des remises en espèces pour d’autres achats, y compris des voyages réservés par d’autres canaux, à raison d’un cent par point. Bien que cela les rende faciles à utiliser, vous réduisez considérablement leur valeur en faisant cela.
Les miles Capital One Venture peuvent être échangés contre des voyages au taux d’un cent l’unité. Les titulaires de la carte peuvent le faire soit en échangeant directement les miles contre des réservations effectuées par l’intermédiaire de Capital One Travel, soit en obtenant des crédits sur leur relevé de compte pour des achats de voyages effectués avec leur carte dans les 90 jours suivant la transaction. Pour les voyages, donc, l’offre de cette carte vaut également 1 000 $.
La facette majeure qui les distingue à cet égard est que vous avez un peu plus de flexibilité lors de l’échange de vos miles Capital One Venture pour les voyages, puisque vous pouvez simplement utiliser votre carte pour effectuer des réservations comme d’habitude, et dans une plus grande variété de catégories liées aux voyages, puis échanger des points pour la charge plus tard. Avec la Sapphire Preferred, cependant, vous devez réserver directement auprès de Chase pour obtenir la plus grande valeur, ce qui signifie que vous êtes limité à des choses comme les billets d’avion, les chambres d’hôtel, les croisières, les locations de vacances et certaines activités.
Frais annuels
Il n’y a pas beaucoup de concurrence ici ; les deux cartes facturent des frais annuels de 95 $, et aucune ne les renonce pour la première année. Préparez-vous donc à payer cela avec l’une ou l’autre option. Comme pour les frais annuels de toute carte de crédit, cependant, assurez-vous simplement que vous tirez autant de valeur de ses avantages que ce qu’il en coûte de les porter chaque année.
Évaluer le gain
Les deux cartes diffèrent considérablement en termes de nombre de points ou de miles qu’elles permettent de gagner sur divers achats, et cela sera probablement un autre facteur décisif entre elles.
La Capital One Venture rapporte clairement deux miles par dollar sur chaque achat. Maintenant, jusqu’au 31 janvier 2021, les titulaires de la carte peuvent gagner cinq miles par dollar sur les commandes de livraison et de ramassage dans les restaurants par le biais d’Uber Eats, et sur les réservations d’hôtel et les locations de voiture réservées par le biais de Capital One Travel.
Le Chase Sapphire Preferred gagne un point par dollar sur la plupart des achats. Cependant, il gagne deux points par dollar sur les repas, y compris de nombreux services de livraison, ainsi que sur une grande variété d’achats de voyage – des choses auxquelles vous n’auriez peut-être même pas pensé, comme les parcmètres, les péages et les tickets de métro comptent même. Du 1er novembre 2020 au 30 avril 2021, la carte rapporte également deux points par dollar sur un maximum de 1 000 $ par mois dépensés dans les épiceries, ce qui constitue une occasion très intéressante d’accumuler encore plus de récompenses. Grâce au partenariat de Chase avec Lyft, les titulaires de la carte peuvent s’inscrire pour gagner cinq points par dollar sur les trajets jusqu’en mars 2022, également.
Si vous préférez vous contenter d’une seule carte de récompenses pour tout, sans avoir à vous soucier des catégories de bonus, la Capital One Venture simplifie les choses. Cependant, si les voyages et les repas sont deux de vos principaux postes de dépenses, la Chase Sapphire Preferred pourrait tirer son épingle du jeu.
Remporter des points pour voyager
Voici la partie amusante : Comment voulez-vous exactement utiliser vos récompenses ? La bonne nouvelle, c’est que les miles Chase Ultimate Rewards et Capital One Venture sont extrêmement polyvalents puisque vous pouvez les échanger contre des voyages à des taux fixes, comme indiqué ci-dessus, mais aussi les transférer à diverses compagnies aériennes et hôtels partenaires.
Partenaires de transfert de Chase Ultimate Rewards
Les points Chase sont transférés aux 13 programmes partenaires suivants selon un ratio d’un point Ultimate Reward pour un mile de compagnie aérienne ou un point d’hôtel.
Partenaires de compagnies aériennes Chase Ultimate Rewards :
Aer Lingus AerClub
Air France/KLM Flying Blue
British Airways Executive Club
Emirates Skywards
Iberia Plus
JetBlue TrueBlue
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Singapore Airlines KrisFlyer
Southwest Airlines Rapid Rewards
United MileagePlus
Virgin Atlantic Flying Club
Partenaires hôteliers Ultimate Rewards :
World of Hyatt
IHG Rewards Club
Marriott Bonvoy
Chase a également récemment introduit une nouvelle fonctionnalité appelée « Pay Yourself Back ». Dès maintenant et jusqu’au 30 avril 2021, les personnes possédant la carte Sapphire Preferred peuvent échanger leurs points contre 1,25 cents pièce pour des crédits de relevé sur des achats effectués dans des supermarchés, des magasins de rénovation et des dons à une douzaine d’organisations caritatives partenaires.
Partenaires de transfert Capital One
Les miles Capital One peuvent être transférés aux partenaires de voyage suivants, aux ratios indiqués en regard de chacun d’eux.
Partenaires aériens Capital One :
Aeromexico Club Premier (2 miles Capital One:1,5 miles aériens)
Air Canada Aeroplan (2:1,5)
Air France/KLM Flying Blue (2:1,5)
Alitalia MilleMiglia (2:1.5)
Avianca LifeMiles (2:1,5)
Cathay Pacific Asia Miles (2:1,5)
Emirates Skywards (2:1)
Etihad Airways Guest Program (2:1.5)
EVA Air Infinity MileageLands (2:1,5)
Finnair Plus (2:1,5)
JetBlue TrueBlue (2:1,5)
Qantas Frequent Flyer (2:1.5)
Singapore Airlines KrisFlyer (2:1)
Partenaires hôteliers de Capital One :
ALL Accor Live Limitless (2:1)
Wyndham Rewards (2:1,5)
JetBlue est la seule compagnie aérienne américaine.S sur cette liste de transfert, ce qui pourrait faire hésiter certaines personnes, bien que vous puissiez certainement trouver d’excellentes possibilités d’échange avec les autres partenaires. Le principal inconvénient est que les miles ne sont pas transférés sur une base individuelle vers l’un de ces programmes, ce qui signifie que vous devrez en dépenser beaucoup plus pour obtenir le même nombre de miles qu’en utilisant Chase Ultimate Rewards avec les partenaires aériens qu’ils ont en commun, comme JetBlue, Air France/KLM et Singapore Airlines. Certaines personnes pourraient également trouver à la fois la plus grande empreinte et l’étendue des options de budget à luxe des partenaires hôteliers de Chase supérieures à celles offertes par Capital One.
En outre, dès maintenant et jusqu’au 31 décembre 2020, les détenteurs de la carte Venture peuvent échanger leurs miles à raison d’un centime par pièce contre des services de livraison de restaurants et de plats à emporter éligibles, ainsi que des abonnements de streaming comme Netflix et Hulu, ce qui devrait s’avérer pratique pour tous les bingues de télévision pendant les vacances.
Avantages supplémentaires
Aucune des deux cartes ne facture de frais de transaction à l’étranger, donc si et quand vous êtes prêt à voyager à nouveau à l’étranger, l’une ou l’autre devrait avoir sa place dans votre portefeuille. Les deux cartes offrent une protection des achats allant jusqu’à 500 $ par réclamation et 50 000 $ par compte contre les pertes, les dommages ou les vols couverts, ce qui peut s’avérer pratique si vous avez des problèmes avec quelque chose que vous achetez.
La carte Capital One Venture a un as dans sa manche. Les titulaires de la carte sont admissibles à un crédit de relevé d’une valeur maximale de 100 $ pour Global Entry ou 85 $ pour TSA PreCheck une fois tous les quatre ans, ce qui est plutôt génial pour une carte dont les frais annuels ne sont que de 95 $. Donc, si vous êtes un guerrier de la route qui est toujours à l’aéroport, ce seul avantage pourrait faire en sorte que la carte en vaille la peine.
Pour sa part, la Chase Sapphire Preferred permet aux titulaires de carte qui s’inscrivent d’ici le 31 décembre 2021 de recevoir au moins un an de DoorDash DashPass, qui coûte normalement 9,99 $ par mois et permet d’économiser en moyenne 4 à 5 $ par commande grâce au fait que les frais de livraison sont supprimés et que les frais de service sur les commandes de 12 $ ou plus sont réduits. Si vous commandez fréquemment, cet avantage peut vous faire économiser beaucoup au final.
En termes de protections de voyage, la Chase Sapphire Preferred est la grande gagnante. Non seulement elle offre une assurance primaire contre la collision et le vol pour les locations de voitures (une rareté parmi les cartes de crédit de voyage), mais son assurance contre les accidents et les interruptions de voyage, le remboursement des retards de voyage et la couverture des bagages perdus ou retardés sont beaucoup plus complets que ce que propose la Venture.
Alors, quelle carte choisir ?
Si vous préférez rester simple en termes de gains et d’échanges, spécifiquement pour les voyages, et que vous pouvez profiter de son avantage de crédit de relevé Global Entry ou TSA PreCheck, la Capital One Venture est la carte qu’il vous faut. Cela dit, la Chase Sapphire Preferred offre une prime d’inscription vraiment incroyable, des avantages permanents et limités dans le temps qui rendent les points Ultimate Rewards encore plus faciles à gagner et plus dynamiques que d’habitude, et d’excellentes protections de voyage qui peuvent vous faire économiser de l’argent et vous éviter des tracas sur la route. Pensez à la carte qui vous permettra d’accumuler des points plus rapidement, et aux partenaires de transfert de l’émetteur que vous êtes plus susceptibles d’utiliser – ce sont les dernières considérations à prendre en compte pour affiner votre choix.
En savoir plus sur la signature de la carte Chase Sapphire Preferred ici.
Condé Nast Traveler s’est associé à CardRatings pour notre couverture des produits de cartes de crédit. Condé Nast Traveler et CardRatings peuvent recevoir une commission des émetteurs de cartes.
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