Etes-vous le constituant, le fiduciant, le faiseur de fiducie ou le concédant de votre fiducie vivante révocable ? Vous n’êtes pas la première personne à vous poser cette question. Cela peut sembler confus au début, mais en réalité, ce n’est pas le cas. Ces quatre termes signifient la même chose.

Comme si cela n’était pas assez déroutant, le fiduciant peut également se nommer lui-même comme fiduciaire et bénéficiaire dans certaines situations. Les personnes qui établissent des fiducies le font pour de nombreuses raisons, mais la plus courante est à des fins de santé.

Définition rapide d’une fiducie

Une fiducie est un outil financier conçu pour garantir que les actifs d’une personne sont détenus, gérés et distribués conformément à ses souhaits. Les fiducies peuvent être utilisées à de nombreuses fins. Certaines des plus courantes consistent à transmettre des héritages, de l’argent pour les collèges pour les descendants, ou simplement s’assurer que les bénéficiaires utilisent l’argent de la manière dont le concédant le souhaite.

Constituant, concédant, fiduciaire et fiduciant

Les termes concédant, constituant, fiduciaire et fiduciant signifient tous la même chose à des fins de planification successorale. Ils font tous référence à la personne qui crée une fiducie. Cette personne peut être différente des autres titres vus parsemés dans le contrat de fiducie, et c’est là que les choses peuvent devenir un peu confuses.

Le fiduciaire est la personne chargée de gérer la fiducie. Souvent, le fiduciaire d’une fiducie révocable entre vifs se désigne comme le fiduciaire (le manipulateur de la fiducie) de sa propre fiducie. Dans ce cas, tous les termes – constituant, fiduciant, concédant et trustee – font référence à la même personne.

Ce n’est pas le cas des trusts irrévocables, qui exigent généralement que le fiduciant remette le contrôle du trust à une autre partie désignée pour agir en tant que trustee.

Fiduciaires successeurs et bénéficiaires

Un  » fiduciaire successeur  » est une toute autre personne. Il s’agit d’une personne désignée pour prendre la relève du fiduciaire d’une fiducie révocable entre vifs dans des circonstances désignées si cette personne s’est nommée elle-même comme fiduciaire.

Le fiduciaire-successeur prendrait le rôle du fiduciaire si le fiduciaire devenait mentalement incapable ou s’il décédait. Les personnes sont généralement désignées de cette manière lorsque le constituant sait qu’il ne sera pas en mesure de prendre des décisions à l’avenir, comme dans le cas d’un trouble dégénératif ou d’un diagnostic en phase terminale.

Les bénéficiaires sont les personnes qui hériteront ou recevront autrement des fonds de la fiducie. Chaque accord de fiducie est un contrat légal entre ces trois parties essentielles – le créateur de la fiducie, le fiduciaire et les bénéficiaires de la fiducie – même si l’une ou plusieurs d’entre elles sont la même personne.

Éclaircir la confusion

Les termes pour l’initiateur d’une fiducie sont les mêmes quel que soit le type que vous formez – révocable, irrévocable ou testamentaire. Si vous l’avez créé, vous êtes le concédant/settlor/trust-maker/trustor – et parfois le trustee. Certains préfèrent utiliser le terme « trust-maker », qui est plus moderne car il décrit clairement ce que signifie le titre de la personne.

L’approche plus moderne décrit clairement le rôle de la personne dans la transaction. Parfois, même les avocats s’embrouillent avec des termes juridiques qui ne décrivent pas clairement le rôle d’une personne. En cas de doute, ou lorsqu’on parle à quelqu’un qui ne comprend pas, il peut être préférable d’utiliser un terme qui est le plus clair.

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