Le versement annuel réel d’un fonds peut varier d’une année à l’autre et au fil du temps en raison de plusieurs facteurs, y compris, sans s’y limiter, l’environnement des taux d’intérêt, la performance des marchés financiers dans lesquels le fonds investit, la répartition des actifs du fonds entre différentes catégories d’actifs et d’investissements, et le montant et le moment des distributions antérieures du fonds. Bien qu’un fonds ait sa propre stratégie distincte de répartition de l’actif qui est conçue pour tenir compte du pourcentage de versement annuel ciblé du fonds tout en tenant compte des tolérances au risque spécifiques du fonds et du niveau souhaité d’appréciation du capital, le versement annuel réel du fonds pourrait être supérieur ou inférieur.

Les fonds ont l’intention de répartir les investissements entre diverses catégories d’actifs telles que les actions, les titres à revenu fixe et les espèces et quasi-espèces (y compris les fonds du marché monétaire). La répartition cible des actifs de chaque fonds n’est pas fixe, et chaque fonds a la possibilité de se déplacer à l’intérieur de ses fourchettes de répartition des actifs (dans des conditions de marché normales) à la discrétion du conseiller en investissement. L’appréciation ou la dépréciation du marché peut amener un fonds à se situer temporairement en dehors de leurs fourchettes.

Les fonds de revenu mensuel Schwab comportant un pourcentage plus élevé d’investissements en actions présentent généralement la plus grande opportunité de croissance potentielle. Cette opportunité s’accompagne d’un risque accru et de la probabilité d’une fluctuation de la valeur liquidative. La répartition réelle des actifs peut varier dans le temps en fonction des conditions du marché.