Sapete che le ultime volontà e il testamento sono un documento super importante quando si tratta di pianificazione patrimoniale, specialmente se avete una famiglia.

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Una volta che hai scritto il tuo testamento, sei pronto a partire, giusto? Non così in fretta. Dovete renderlo legalmente vincolante. Nella maggior parte degli stati, questo richiede solo di stampare il vostro testamento, firmarlo e farlo testimoniare da due adulti. In altre parole, non è necessaria l’autenticazione notarile… quindi che senso ha far autenticare il tuo testamento?

Anche se questo passo è (di solito) facoltativo, potrebbe rendere il tuo testamento molto più facile per i tuoi cari lungo la strada. Questa parte del processo coinvolge un documento chiamato “affidavit autoprovevole”, e fortunatamente è facile da aggiungere al vostro testamento.

Cos’è un affidavit autoprovevole?

Un affidavit autoprovevole è un documento, firmato da voi e due testimoni, che verifica sotto giuramento che i vostri testimoni vi hanno visto firmare il vostro testamento e che è legalmente valido. In generale, l’affidavit autoprovevole deve essere autenticato, cioè voi e i testimoni lo firmate davanti a un notaio. Spesso l’affidavit autoprovevole è lungo solo una pagina.

Nota che nella maggior parte degli stati (eccetto la Louisiana) non c’è bisogno di un affidavit autoprovevole per rendere il vostro testamento legalmente vincolante (ricordate cosa abbiamo detto sul fatto di stampare e firmare davanti a due testimoni?) Quindi, questo è un documento supplementare che potete firmare in aggiunta al vostro testamento – il suo unico scopo è di rendere il vostro testamento più facile da “provare” in seguito.

Come può un affidavit autoprovevole aiutarvi a ‘provare’ il vostro testamento?

“In ogni stato, affinché un testamento sia considerato valido dal tribunale, deve essere firmato da testimoni,” dice Dave Fagundes, Baker Botts LLP Professor of Law presso l’Università di Houston Law Center. Il compito dei vostri testimoni è quello di confermare che avete firmato questo testamento e che eravate sani di mente. E, naturalmente, nel momento in cui questo sarà rilevante, voi non ci sarete più e non potrete confermarlo personalmente.

Un modo per assicurarsi che il testamento sia valido è che il giudice porti entrambi i testimoni in tribunale e chieda in un linguaggio legale ufficiale se le firme sono genuine, e se credono che il testatore fosse mentalmente coerente e non sotto costrizione. L’affidavit autoprovante elimina questo inconveniente.

“Provare un testamento è un processo complicato”, dice Fagundes. “Quando si ha un affidavit, si dice sotto pena di spergiuro che ciò che i testimoni stanno firmando è vero. Hanno già giurato sull’autenticità del testamento.”

L’affidavit autoprovante permette ai vostri cari di saltare la data iniziale del tribunale per aprire il processo, il che fa risparmiare tempo e spese legali, ed evita che i testimoni debbano prendere tempo dal lavoro o viaggiare per apparire in tribunale. In generale, risparmia ai vostri cari lo stress in un momento in cui sono in lutto.

Un affidavit autoprovante vi permette anche di evitare complicazioni se i vostri testimoni non sono disponibili. Se i vostri testimoni originali sono morti o irraggiungibili quando è il momento di convalidare il vostro testamento, questo mette il giudice in una posizione più difficile.

“State ancora cercando di arrivare a questa questione di autenticità”, dice Fagundes. “Non si possono chiamare testimoni in tribunale, ma l’avvocato che ha assistito alla firma del testamento potrebbe entrare e si potrebbe interrogarla. Si potrebbe citare in giudizio lo scriba. Potreste verificare le firme con un esperto di calligrafia.”

È sempre possibile che il giudice accetti il testamento senza prendere queste misure, specialmente se nessuno sta contestando il testamento. Tuttavia, questo significa lasciare le cose alla preferenza di un giudice sconosciuto. La creazione di un affidavit autoprovante rimuove ogni potenziale incertezza sul fatto che questo sia davvero il testamento corretto.

Un testamento deve essere autenticato?

La risposta breve è probabilmente no, sebbene sia una buona idea. Se il vostro testamento è scritto, firmato e testimoniato in accordo con le leggi del vostro stato, allora è valido, con o senza altra documentazione. Un affidavit autoprovante (che comporta l’autenticazione notarile del testamento) può semplicemente rendere il processo più facile.

In alcuni stati, potrebbe essere inutile fare lo sforzo di ottenere un affidavit autoprovante. I seguenti stati non offrono opzioni di autoprova per un testamento. Anche se includete un affidavit autoprovante, i vostri testimoni dovranno comparire in tribunale:

• Distretto di Columbia

• Ohio

In alcuni altri stati, un affidavit autoprovante non fa mai male ma non è necessario. A meno che qualcuno non voglia contestare la validità del testamento, i testimoni non hanno bisogno di apparire in tribunale come parte del processo ordinario di successione in questi stati:

• Maryland

• California

In Vermont, se voi e i testimoni firmate il testamento davanti ad un notaio, il testamento è considerato autoprovante senza un modulo addizionale

Fagundes nota una innovazione legale: Il testamento autoprovante in un solo passo, che include l’importante linguaggio legale in una clausola del testamento stesso, invece che in un affidavit allegato. Illinois, Indiana e Texas sono tre stati che offrono questa opzione. Gli stati hanno spesso piccole differenze nelle loro leggi, quindi è sempre intelligente ricontrollare cosa c’è sui libri contabili dove si vive.

Quindi quando la gente ci chiede, “Si può semplicemente scrivere un testamento e farlo autenticare?” la risposta breve è: Più o meno. Questo presuppone che abbiate scritto un testamento in un modo che sia legalmente valido e che abbiate seguito tutte le regole applicabili per renderlo legalmente vincolante. Se avete domande, consultate un avvocato.

Cosa succede se qualcuno contesta il mio testamento?

Il dramma giudiziario su un testamento è di solito più comune in TV che nella vita reale. Ma se morite e il giudice deve decidere tra più versioni diverse del vostro testamento, un affidavit autoprovante ha molto potere.

“Se avete un pezzo di testimonianza giurata allegato a un testamento che dice che questo testamento è valido, questo è presuntivamente il testamento. Tra due testamenti, uno dei quali ha la forza della legge e l’altro no, il vantaggio enorme è quello dell’affidavit autoprovante”, dice Fagundes.

Questo tipo di decisione tra due testamenti avrebbe senso se il giudice stesse guardando due serie di istruzioni radicalmente diverse. Detto questo, se i testamenti sono fondamentalmente gli stessi, il giudice favorirà la versione più recente, anche se quella precedente è l’unica con un affidavit autopromovente. Naturalmente, questo significa che si torna ad una situazione in cui il giudice potrebbe chiamare i testimoni in tribunale per convalidare la versione più recente del testamento.

In fondo? Renderete il processo più agevole per i vostri cari includendo un affidavit ogni volta che rivedete o riscrivete il vostro testamento.

Cosa succede se non faccio mai un Affidavit autopromozionale?

La vita è impegnata. Se il pensiero di aggiungere un altro documento legale alla vostra lista di cose da fare vi sta stressando, fermiamoci a riflettere. Realisticamente, quali sono le conseguenze se lasciate scivolare questo?

Su una scala da 0 a 10, dove 0 è “assolutamente non un grosso problema” e 10 è “una catastrofe assoluta”, morire senza un affidavit autopromovente allegato al vostro testamento probabilmente è un 3.5. Cioè, potenzialmente frustrante ma non qualcosa che farà deragliare il vostro intero testamento. Ci potrebbe essere un po’ di tempo extra, soldi e disagi per la vostra famiglia, ma la cosa più importante è che hanno un testamento da seguire.

Detto questo, questo è un documento abbastanza semplice da mettere in atto, e può far risparmiare tempo ed evitare complicazioni. Una volta che avete visto com’è il processo, potreste decidere che firmare un affidavit autoprovante è un passo utile per spianare un processo di successione molto più liscio lungo la strada.

Come fare un affidavit autoprovante

Ecco una guida rapida per preparare questo documento in modo da rendere più semplice la successione per la vostra famiglia.

1. Scrivi il tuo testamento. Puoi lavorare con un avvocato o usare un kit di testamento online come quello di Fabric per scrivere il tuo testamento.

2. Prendete il giusto modulo di affidavit autoprovante. Gli stati che accettano affidavit autoprovevoli possono preferire versioni con formulazioni leggermente diverse. Nota che il tuo testamento Fabric viene fornito con un modulo di affidavit non specifico dello stato da compilare, se lo desideri.

3. Porta i tuoi testimoni da un notaio. La maggior parte delle banche offre servizi notarili, quindi autenticare un testamento può essere semplice come controllare quali ore la vostra banca ha un notaio in servizio. Anche molte biblioteche e persino i negozi UPS hanno notai.

4. Firmate il modulo. Il notaio vi metterà sotto giuramento per firmare.

5. Conservate l’affidavit con il vostro testamento. Assicuratevi che i vostri cari sappiano dove trovare il vostro testamento e qualsiasi altro documento importante. (Dove dovrei conservare il mio testamento?)

Il vostro testamento è una parte essenziale della distribuzione del vostro patrimonio e dell’assistenza ai vostri cari dopo la vostra morte.

Se il tuo testamento è l’eroe, pensa all’affidavit autoprovante come ad una comoda spalla che rende più veloce e più facile per il tuo testamento fare il suo importante lavoro.

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Questo articolo ha lo scopo di fornire informazioni generali e non di fornire alcun consiglio legale specifico o di servire come base per qualsiasi decisione.

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