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Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e da Christina Taylor, MBA, senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®.
È impossibile dare un prezzo al vero valore di possedere un animale domestico.
Stacca la compagnia e l’amore incondizionato da un lato della scala e i circa 1.400 dollari che l’ASPCA dice che la cura di un piccolo cane costa nel primo anno dall’altro lato, e non c’è proprio gara per la maggior parte dei proprietari di animali domestici. Eppure, non sarebbe bello se si potesse ottenere qualcosa indietro per quello che si spende in cibo, assistenza sanitaria, giocattoli, licenze, pet sitting e accessori?
Il 45% dei proprietari di animali domestici la pensa così, e gli piacerebbe essere in grado di dichiarare i loro animali domestici come dipendenti sulle loro dichiarazioni dei redditi, secondo un sondaggio del gennaio 2018 su 2.004 americani da Credit Karma Tax® e dalla società di ricerca Qualtrics. Per di più, un ottimista terzo degli intervistati pensa che essere in grado di dichiarare i loro animali domestici come persone a carico avverrà nel corso della loro vita.
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Amici senza benefici fiscali
Quasi tutti (94%) i proprietari di animali domestici intervistati da Credit Karma Tax® dicono di considerare i loro animali domestici membri della loro famiglia. Questo potrebbe spiegare in parte il desiderio di dichiarare gli animali domestici come dipendenti. Dopo tutto, l’IRS dice che un dipendente può essere un figlio o un parente qualificato.
“Mentre il codice fiscale non dice che gli animali domestici non possono essere dichiarati come dipendenti, richiede di includere i numeri di previdenza sociale di chiunque elenchi come dipendente”, dice Bethy Hardeman, capo avvocato dei consumatori di Credit Karma. “E non ho mai incontrato un animale domestico con un numero di previdenza sociale.”
Naturalmente, tutto questo significa che non puoi dichiarare il tuo migliore amico a quattro zampe come dipendente sulla tua dichiarazione dei redditi – o raccogliere nessuno dei benefici dipendenti che potresti essere in grado di ottenere per un membro umano della famiglia. Tuttavia, ci sono alcune agevolazioni fiscali relative agli animali domestici che possono aiutarvi a sostenere le spese di mantenimento dei membri più pelosi della famiglia.
Interruzioni fiscali per i proprietari di animali domestici
I genitori di animali domestici che cercano agevolazioni fiscali relative agli animali domestici hanno alcune possibilità da considerare, compresa la deduzione delle spese in movimento, la deduzione relativa all’assistenza sanitaria e persino una spesa aziendale. Ecco quattro potenziali agevolazioni fiscali per i proprietari di animali domestici.
Spostati, Rover
Molti proprietari di animali domestici potrebbero dire che i loro animali li possiedono davvero. Ma quando è il momento di fare un trasloco a lunga distanza per un lavoro, l’IRS vede i vostri animali domestici come parte dei vostri beni domestici.
Potreste essere in grado di dedurre i costi relativi al trasferimento del vostro animale domestico (e dei vostri beni) se soddisfate i criteri per la deduzione delle spese di trasloco:
- Vi siete spostati per lavoro entro i primi 12 mesi dall’inizio di un nuovo lavoro.
- Il tuo tragitto da casa al lavoro sarebbe aumentato di almeno 50 miglia se fossi rimasto nella tua vecchia casa.
- Lavori a tempo pieno per almeno 39 settimane dei primi 12 mesi nella tua nuova sede (le regole differiscono leggermente per i lavoratori indipendenti).
Non tutte le spese relative al trasloco sono deducibili (i pasti, per esempio, non lo sono), quindi assicurati di controllare le regole dell’IRS per la deduzione delle spese di trasloco.
Interessante, il 67% degli intervistati da Credit Karma Tax® non sapeva che potresti essere in grado di dedurre il costo del trasloco del tuo animale domestico.
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La migliore medicina
La maggioranza, l’88%, dei proprietari di animali domestici intervistati dice di credere che possedere un animale domestico fornisca benefici alla salute mentale e fisica. Molte ricerche scientifiche sostengono la loro convinzione, compreso uno studio pubblicato l’anno scorso che indica che possedere un cane può abbassare il rischio di malattie cardiovascolari.
Non puoi dedurre il costo della medicina del tuo animale domestico, ma se il tuo animale domestico serve anche la tua salute in una capacità ufficiale – come cane guida o altro animale di servizio, per esempio – il tuo animale domestico può essere considerato una spesa medica qualificata. Potreste essere in grado di dedurre il costo dell’acquisto e dell’addestramento del vostro animale, così come il cibo, la pulizia e le cure veterinarie dell’animale. Il codice fiscale permette di dedurre le spese mediche non rimborsate che superano il 7,5% del vostro reddito lordo adeguato.
Mentre gli intervistati sembrano essere consapevoli della possibilità di rivendicare le spese per gli animali domestici come deduzione delle spese mediche, non sono stati chiari su quando possono farlo. Quasi il 70% pensava che i costi associati a un cane da terapia contassero come una spesa medica qualificata. Tuttavia, potete prendere una deduzione per le spese qualificate associate al vostro cane guida o ad un altro animale di servizio, non al vostro animale da terapia.
Condividere l’amore
Il vostro animale domestico potrebbe non avere nulla da dare se non amore, ma la vostra donazione ad un’organizzazione no-profit legata agli animali potrebbe mostrarvi un po’ d’amore al momento delle tasse.
Le donazioni caritatevoli ad un’organizzazione qualificata possono essere deducibili dalle tasse. Le donazioni possono essere in contanti o beni. Quindi, se il vostro cagnolino non mangia quella cassa di costoso cibo per animali che avete comprato, donarlo a un ente di beneficenza qualificato potrebbe permettervi di recuperare il valore equo di mercato del prodotto come deduzione sulle vostre tasse.
Cosa c’è di più, se affidate animali domestici a un’organizzazione 501(c)(3), le spese non rimborsate relative alle vostre attività di affidamento possono essere deducibili dalle tasse come contributo di beneficenza. L’IRS permette la deduzione delle spese vive durante il servizio come volontario per un’organizzazione qualificata.
Tenete a mente che le deduzioni per i contributi caritatevoli generalmente non possono superare il 50% del vostro reddito lordo adeguato (e in alcuni casi, i limiti AGI sono ancora più bassi), e le vostre donazioni caritatevoli possono essere dedotte solo se si iscrivono in bilancio.
Mischiando affari e piacere
Gli animali domestici portano un sacco di divertimento alla tua vita, ma a volte la linea tra gli animali domestici e i beni aziendali può confondersi. Naturalmente, se gestite un’attività legata agli animali domestici, come un’azienda di prodotti per animali domestici o un salone di toelettatura, molte delle vostre spese aziendali deducibili saranno legate agli animali domestici.
Tuttavia, quando il vostro animale domestico personale serve anche una funzione aziendale, potreste essere in grado di prendere le deduzioni relative alla cura del vostro animale domestico. L’IRS dice che una spesa è deducibile se è sia ordinaria (comune e accettata per il vostro tipo di business) che necessaria (utile e appropriata per il vostro tipo di business). Così se, per esempio, gestite un’attività e “impiegate” cani come guardie o avete gatti che eseguono il controllo dei roditori, il costo della loro cura può essere considerato una spesa aziendale ragionevole.
Inoltre, se allevate una particolare razza di animali domestici per hobby o mostrate il vostro animale purosangue per hobby, potreste essere in grado di dedurre le spese relative agli animali domestici, a condizione che guadagniate un reddito dal vostro hobby. Tenete a mente che potete generalmente dedurre solo le spese di hobby fino all’ammontare del reddito di hobby che dichiarate e che potete dedurre solo se fate la voce.
Linea di fondo
“La maggior parte dei proprietari di animali domestici sarebbero probabilmente d’accordo che è impossibile dare un prezzo al valore che i loro animali domestici portano”, dice Hardeman. “Ma ci sono dei costi reali e, fortunatamente, ci sono dei modi per ammortizzare questi costi.”
Anche se non puoi dichiarare i tuoi animali domestici come persone a carico sulla tua dichiarazione dei redditi federale, è possibile trovare delle agevolazioni fiscali per i proprietari di animali domestici, individuando le tue deduzioni, comprese quelle per le spese di trasloco ammissibili relative agli animali domestici, le spese mediche e i contributi caritatevoli.
Scopri se stai ottenendo un rimborsoFile Your Taxes
Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina d’anni di esperienza nel campo delle tasse, della contabilità e delle operazioni commerciali. Christina ha fondato la sua società di consulenza contabile e l’ha gestita per più di sei anni. Ha co-sviluppato un prodotto online per la preparazione delle tasse fai da te, servendo come direttore operativo per sette anni. È l’attuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in economia aziendale/contabilità al Baker College e un MBA al Meredith College. Potete trovarla su LinkedIn.