IRMAA è una somma di denaro che potresti dover pagare per alcune parti della copertura Medicare. Sta per Income Related Monthly Adjustment Amount. Di solito l’IRMAA colpisce solo le persone con redditi più alti. L’IRMAA può influire sui premi della Parte D e/o della Parte B di Medicare.

Medicare IRMAA Parte D e Parte B – prima, alcune nozioni di base

• La Parte B di Medicare fa parte del Medicare Originale, insieme alla Parte A di Medicare. La Parte B è un’assicurazione medica (per le visite mediche e altri servizi) e la Parte A è un’assicurazione ospedaliera. Controlli la sua tessera rossa, bianca e blu di Medicare se non è sicuro di avere la Parte B.
• Medicare Parte D è la copertura opzionale di Medicare per i farmaci da prescrizione. È disponibile attraverso compagnie di assicurazione private approvate da Medicare.
• IRMAA è l’importo di aggiustamento mensile legato al reddito che può essere aggiunto al suo premio mensile della Parte B e/o della Parte D. Di solito si applica solo ai beneficiari di reddito più elevato.

Quanto sono gli aggiustamenti IRMAA Parte B e IRMAA Parte D?

L’IRMAA 2019 per la Parte B e la Parte D, se dovrai pagarlo, è indicato nella tabella sottostante.

Troverai che l’IRMAA della Parte B è salito nel 2019, mentre l’IRMAA della Parte D è sceso.

Chi deve pagare l’IRMAA della Parte B e l’IRMAA della Parte D?

Questa tabella stabilisce i tuoi aggiustamenti mensili dell’Income-Related Monthly Adjustment Amount (IRMAA) per il 2019 in base alle tue dichiarazioni fiscali del 2017. Il governo guarda al suo reddito di due anni fa per calcolare il suo pagamento IRMAA.

Come saprò se devo pagare l’aggiustamento IRMAA Parte B o IRMAA Parte D? La sicurezza sociale le farà sapere se la Parte B e/o la Parte D IRMAA si applicano a lei, in base al suo reddito. Riceverà una Determinazione IRMAA iniziale per posta. Questo avviso le dice quanto deve, e spiega il suo diritto di appellarsi alla determinazione.Se pensa che l’IRMAA non dovrebbe applicarsi a lei – forse il suo reddito è diminuito, per esempio – può presentare un ricorso usando un modulo della previdenza sociale chiamato “Medicare Income-Related Monthly Adjustment Amount Life-Changing Event” all’indirizzo https://www.ssa.gov/forms/ssa-44.pdf.IRMAA Parte B e Parte D e piani Medicare AdvantageWhat if you have a Medicare Advantage plan – could IRMAA still apply?Yes, IRMAA may still apply if lei is in certain income bracket. Questo perché lei ha ancora Medicare Parte B con un piano Medicare Advantage. Deve ancora pagare il suo premio per la Parte B, così come qualsiasi premio che il piano Medicare Advantage può addebitare. Lei ha anche la Parte D, se il suo piano include la copertura dei farmaci da prescrizione.Qual è la differenza tra l’IRMAA e le penalità di iscrizione tardiva alla Parte B e alla Parte D? L’IRMAA Parte B e l’IRMAA Parte D sono diverse dalle penalità di iscrizione tardiva. Entrambe vengono aggiunte al suo premio mensile. Ed è possibile pagare entrambi allo stesso tempo. Ecco le differenze:Adeguamenti IRMAA

• Sono basati sul reddito
• Sono in vigore solo quando il suo reddito supera un certo importo

Penalità per l’iscrizione tardiva a Medicare

• Si basano su quando si è iscritto alla Parte B o alla Parte D. Se non si è iscritto a Medicare Parte B o Parte D quando era idoneo per la prima volta, e si iscrive in un momento successivo, una penalità potrebbe essere aggiunta al suo premio. La penalità è calcolata in base a quanto tempo sei rimasto senza la parte B o la copertura per i farmaci da prescrizione dopo che hai avuto diritto a Medicare.
• Varia a seconda della “parte” di Medicare interessata. La penalità per la Parte B viene aggiunta al suo premio ogni mese finché ha la Parte B. Legga di più sulle penalità per l’iscrizione tardiva a Medicare.

Cos’altro dovrei sapere su IRMAA Parte B e IRMAA Parte D? Si assicuri di pagare i suoi adeguamenti IRMAA e i suoi premi Medicare in tempo ogni mese per mantenere la sua copertura Medicare. Altrimenti potrebbe rischiare di perdere definitivamente la sua copertura Medicare.