長年にわたり、Google Finance は最高のポートフォリオ トラッカーの 1 つでした。 取引情報を含む銘柄リストを入力すると、すぐにスナップショットが表示され、現金収支も記録されるので、実際のポートフォリオを反映させることができました。

それが、2017年にプラットフォームを全面的に刷新したことで一変しました。 ユーザーがこのようなサービスに求めるコアなレポート機能の多くを削除し、よりシンプルなものにしました。 これに不満を持ったユーザーは、他のサービスを探し始めました。

幸いなことに、この分野には、投資家が自分のポートフォリオをより深く見ることができるような選択肢がたくさんあります。

Google Finance

まず、Google Finance を簡単に見てみましょう。 2006年に開設されたGoogle Financeは、投資家が市場や自分のポートフォリオを監視するための主要なプラットフォームとなりました。 リアルタイムの株価チャートや、個別企業に関するニュースなどを提供していました。 しかし、2018年にはいくつかの大きな変更が行われ、提供される情報量が減りました。

株価チャートなどの企業情報はまだ提供されていますが、現在はかつてよりもはるかに少ない情報しか掲載されていません。

現在では、「自分の銘柄」タブの下に「ウォッチリスト」を作成して、最も関心のある企業や投資信託の情報に素早くアクセスすることができます。

また、前日の終値、本日の始値、当日の高値・安値、52週分の高値・安値も表示されます。

そして、Googleが得意とする、その企業や業界全体の最新ニュースに関する記事をウェブから引っ張ってきてくれます。 しかし、投資ツールとしては、かなり限定的な情報です。

Morningstar Portfolio Manager: For The Committed Investor

仕組み。 モーニングスターは、投資業界で最も尊敬されている企業の一つであり、他のサービスでも情報源としてよく利用されています。 同社はおそらく、投資調査と運用サービスの提供で最もよく知られています。 また、より具体的な情報やガイダンスを求める投資家のために、「StockInvestor」、「DividendInvestor」、「FundInvestor」、「ETFInvestor」など、さまざまなプレミアムサービスを提供しています。

ホームページは、他のプラットフォームに比べてシンプルなフォーマットになっていますが、これは同社が提供するサービスの多様性を考えると興味深いことです。

ホームページは、他のプラットフォームに比べてシンプルな構成になっています。

残念ながら、このプラットフォームのより価値のあるコンテンツは、有料会員のみに提供されています。

Strengths:

• Morningstarは、他のプラットフォームや投資サービスに対する投資情報や評価のソースの1つです。
• 投資情報やサービスへのアクセスは、必要に応じて多くも少なくもできます。
• ホームページはシンプルで、非常に見やすくなっています。
• サイト上の広告は非常に限られていますが、これはモーニングスターがプレミアムサービスを提供しているからでしょう。

Weaknesses:

• 最も価値のあるツールや情報の多くは、有料のサブスクリプションが必要です。
• このプラットフォームは、ユーザーの食欲をそそり、サブスクリプションに引き込むように設定されているように思えます。 モーニングスターは、より献身的な投資家のためのプラットフォームであり、必要なツールや情報にアクセスするために多少のお金を費やすことを厭いません。 Google Financeはその反対で、情報やサービスは無料で利用できるものの、より限定されたものとなっています。

  無料のオプションがある一方で、モーニングスター・プレミアム・メンバーシップには4つの異なる価格オプション、つまり契約があります。 最も低いレベルは1年で199ドル、次に2年で339ドル、3年で439ドルとなっています（当社のリンクをご利用いただくと100ドルの割引となります）。

  Morningstar Portfolio Managerをチェックしてみてください

  Personal Capital: Personal Capital: For the Personal Financer

  

  どのような仕組みなのでしょうか。 パーソナル・キャピタルは、ウェブサイト、ブログ、YouTubeの動画など、ほぼすべての場所でサービスを宣伝していることから、業界で最も人気のあるパーソナル・ファイナンス・プラットフォームになったかもしれません。 パーソナル・キャピタルには、「無料ツール」と「ウェルス・マネジメント」の2つのバージョンがありますが、今回紹介する他のプラットフォームとの違いは、一般ユーザー向けの情報源ではなく、特定のアプリケーションであるという点です。

  Personal Capitalには、Free ToolsとWealth Managementの2つのバージョンがあります。 フリーツールは、自分の経済生活全体をプラットフォーム上に集約することができ、予算管理の機能は限られています。 しかし、投資信託の隠れた手数料を明らかにする「Free Analyzer」や、退職後の生活に備えるための「Retirement Planner」など、充実した投資ツールを提供しています。

  ダッシュボードでは、銀行口座、投資、ローンなど、すべての金融口座を同期することができます。

  もしあなたが直接投資管理をしたいのであれば、Personal CapitalはWealth Managementサービスを通じてそれを提供します。

  強み：

  • 自分の口座を同期させると、自動的にポートフォリオの保有銘柄をロードしてくれる金融アグリゲーターです。
  • 無料版は、投資を含む全体の財務状況を把握するために使用することができます。
  • 無料版は、ポートフォリオ配分の推奨、ミューチュアルファンドの手数料の分析、退職計画ツールを提供することができる貴重なツールも提供しています。
  • 競合他社とは異なり、Personal Capitalのプラットフォームはサードパーティの広告で混雑していません。
  • Personal Capitalは純粋に財務および投資管理のプラットフォームであり、他のプラットフォームにありがちなニュースやコメントを避けています。
  • プロが管理する投資サービスを利用するというオプションもあります（それを選択する場合）。
  • ウェルスマネジメントサービスでは、雇用者が提供する退職金制度の運用についても提案してくれますが、直接運用することはありません。

  弱点：

  • Personal Capitalは、このリストの他のプラットフォームとは根本的に異なります。
  • 無料版でも充実した投資管理ツールを提供していますが、最高のサービスレベルを提供しているのはプレミアム版のウェルスマネジメントです。

  Google Financeとの比較。 それはありません。

  Personal Capitalをチェックする

  Yahoo Finance: もうちょっと欲しい方へ

  

  仕組みについて。 Yahoo! ファイナンスは、1994年に開始されたGoogleファイナンスよりもはるかに成熟したプラットフォームです。 ウェブ版だけでなく、モバイルデバイスやタブレットにも対応しています。 ホームページは、この分野では最もよくまとまっていると言えるでしょう。 ページの上部には主要な市場指数が表示され、続いてニュース速報が表示されます。

  投資の観点から見ると、主要な情報は右側のコラムにあります。

  投資の観点から見ると、主な情報は右側の列にあります。ここには、最も活動的で最もパフォーマンスの高い株式のほか、ミューチュアル・ファンド、ETF、通貨、コモディティ、さらにはオプションなどがリストアップされています。

  ドロップダウンメニューから「My Portfolio」を利用して、投資対象を絞り込むことができます。また、株式、投資信託、ETF、先物、インデックスなどのスクリーニングツールも用意されています。

  Strengths:

  • ホームページは非常によく整理されており、目的の場所に簡単に行くことができます。
  • ページ上部のドロップダウンタブが少ないため、混乱せず、目的の場所に簡単に行くことができます。
  • このサイトには、幅広い金融ニュースや個人用の投資ツールがあります。
  • このサイトのシンプルさは、新しい投資家や経験の浅い投資家、そして投資のトラッキングをあまり複雑にしたくない人に最適です。

  Weaknesses:

  • 編集コンテンツの多くはスポンサー記事で構成されています。
  • スポンサー付きのコンテンツの多くは、明らかに「クリックベイト」の方向性を持っています。
  • ポップアップを含む広告が多く、少なからず気になることがあります。
  • 限られた株価チャート機能

  Google Financeとの比較。

  Google Financeとの比較

  このリストに掲載されている他のパーソナルファイナンスのウェブサイトのほとんどと同様に、Yahoo! また、より包括的な雰囲気を持っています。 Google Financeよりも劣っているのは、株価チャートの機能です。

  Check out Yahoo Finance

  SigFig: For the Investing Junkie

  

  仕組み。 SigFigはPersonal Capitalのように、このリストの他のプラットフォーム、特にGoogle Financeとはほとんど共通点がありません。 SigFigは、オンライン・ポートフォリオ・マネージャーであり、別の言い方をすれば、ロボ・アドバイザーです。 Fidelity社やCharles Schwab社の口座に対応しています。 このプラットフォームでは、最低2,000ドルの初期投資が必要で、手数料は年0.25％です。 ただし、最初の10,000ドルは無料で運用されます。 課税対象となる投資口座だけでなく、退職金口座にも対応しています。

  強み：

  • Personal Capitalのように、アカウントを同期すると自動的にポートフォリオがロードされる。
  • 最初の1万ドルは無料で管理されるので、実質的に誰でも無料で直接投資管理のメリットを得ることができる。
  • SigFigの投資アドバイザーには無制限にアクセスできます。
  • 情報源ではないので、広告はありません。
  • 課税対象の投資口座と退職金口座の両方を管理できます。

  弱点：

  • 無料のニュースや情報を探しているのであれば、このプラットフォームでは見つかりません。
  • このリストの他のプラットフォームとは異なり、自己投資に役立つ無料ツールはありません。

  Google Financeとの比較。 SigFigはPersonal Capital同様、Google Financeとの共通点はありません。

  Check out SigFig

  MSN Money: For Those on a Budget

  

  仕組み。 MSN Moneyは、最も人気のある投資追跡プラットフォームの1つに急速に発展しました。 このサイトでは、フォローする企業のウォッチリストを設定したり、株式の最新情報、リアルタイムの取引数値、最新の金融ヘッドラインを提供したりすることができます。

  このリストにある他のほとんどのプラットフォームと同様に、MSN Moneyは無料で使用できます。

  強み：

  • 「投資」タブでは、一般的な市場ニュースに加え、特定の企業に関するニュース、特に上位銘柄に関するニュースを提供しています。
  • 市場や株式をリアルタイムで追跡。
  • 不動産、キャリア、スモールビジネスなど、関連するトピックのコンテンツを提供。
  • プラットフォームのメインページは、特に煩わしいポップアップ広告に関しては、比較的広告が少ない。
  • 住宅ローン計算機、退職プランナー、貯蓄計算機などの貴重なツール。
  • 高い配当利回り、株価収益率、時価総額など、市場セクターの優れた分析。

  Weaknesses:

  • ドロップダウン メニューの多くは、主に記事やコメントなどの重複したコンテンツを提供しています。
  • パーソナル ファイナンスのコンテンツは、ブロックを含むウェブ上から集約されています。 オリジナルのコンテンツはほとんどありません。

  Google Financeとの比較。 MSNマネーは、提供する情報やツールの多さで上回っています。

  MSNマネーをチェックする

  Investing.com: より詳細な分析をお求めの方へ

  

  仕組みについて。 Investing.comは、スペイン、キプロス、イスラエルに拠点を置く国際的なサイトです。 Investing.comは、スペイン、キプロス、イスラエルに拠点を置く国際的な企業で、Google Financeに遅れることわずか1年の2007年にスタートしました。 ウェブ版だけでなく、AndroidとiOSのモバイルデバイスでも利用できます。 このプラットフォームは、FOREX（外国為替）のプラットフォームとして設計されましたが、その後、株式、債券、先物、オプション、通貨、暗号通貨、コモディティなど、他の投資カテゴリーにも拡大しました。 このリストの他の投資プラットフォームとの違いは、ホームページが主に市場の結果と財務データに特化していることです。 金融ニュースを入手するには、「ニュース」ドロップダウンタブにアクセスする必要があります。

  Strengths:

  • ホームページには、重要な財務情報が直接掲載されています。
  • Investing.comは、個人投資家にはあまり興味のないニュース記事を中心とした典型的な投資ウェブサイトの形式から脱却しています。
  • 情報とツールの両方の詳細レベルは、他のプラットフォームと比較して印象的です。
  • ウェブサイト上の広告は、競合他社に比べて比較的限られています。

  弱点：

  • ヤフーファイナンスのように、このプラットフォームは、ホームページ上にかなりの量のスポンサー コンテンツを含んでいます。 Google Financeが限定的なプラットフォームになっているのに対し、Investing.comはその反対の立場にあります。 このプラットフォームは、情報やツールなど、かなり詳細な情報を提供しています。 より高度な投資家のための優れたウェブサイトです。

    Check out Investing.com

    Finviz:

    もしあなたが何か非常にハードコアなものをお望みなら、Finvizはポートフォリオ管理ツールを提供していますが、これはおそらくあなたの準備ができているよりもはるかに技術的で詳細なものになるでしょう。 しかし、Q&Qora のようなサイトで何度か言及されているのを見たので、これを提供したいと思いました：
    

    Finviz の強みは、ポートフォリオ ツールではなく、フィルターと銘柄スクリーナーにあります。 ポートフォリオもありますが、得意なのはリサーチと分析です。 私はどちらも試したことはありませんが、無料版と有料版が用意されています。

    Check out FinViz

    Final Thoughts

    今日のテクノロジー主導の投資の世界では、あらゆる種類のパーソナル ファイナンス プラットフォームが利用可能です。

    主に自己管理型の投資家向けに、ニュース、情報、ツールを提供する無料サイトがあります。

    主に自己投資家向けのニュースや情報、ツールを提供する無料サイトがあります。これは、かつてGoogle Financeが今よりも大きく満たしていたニッチです。

    また、Personal CapitalやSigFigのように、情報やツールを提供するだけではないサービスも登場しています。

    また、Personal CapitalやSigFigのように、情報やツールを提供するだけでなく、プレミアムサービスとして直接投資管理を行うサービスも登場しています。

    また、Personal CapitalやSigFigのように、情報やツールを提供するだけでなく、プレミアムサービスとして直接投資管理を行うサービスも登場しています。

    特に投資に関しては、選択肢があるのは良いことです。