アラバマ州では、2つの529カレッジセービングプランを提供しています。 1つはAlabama CollegeCounts 529と呼ばれる伝統的な529貯蓄プランで、もう1つはPrepaid Affordable College Tuition Program (PACT)と呼ばれるプリペイド式授業料プランです。 アラバマ州の居住者に対する税制優遇措置を考えると、これらの529プランのいずれかが居住者にとって良い選択肢になるかもしれません。

Alabama CollegeCounts 529 Plan

アラバマ州は2010年に529プランをVan KampenからUnion Bankに変更し、現在はCollegeCounts 529と呼ばれています。 これは伝統的な529プランで、今日お金を投資し、適格な教育費を支払うために引き出したときに税の恩恵を受けることができます。

タイプ。 Direct and Advisor sold – このアラバマ州の529プランは、州から直接購入することも、地元のファイナンシャル・アドバイザーを通じて購入することもできます。

Fund Family: PIMCO、Vanguard、T. Rowe Price、Fidelity

Minimums: アラバマ州のCollegeCounts 529プランに参加するために必要な最低拠出額はありません。

最大拠出額。 現在、指定された受益者の残高が350,000ドルに達するまで、529プランの口座に拠出することができます。

Tax Benefits: アラバマ州民にとって朗報です。州の529プランに投資することで、適格な引き出しと利益に対してアラバマ州の税金を支払う必要がありません。 また、アラバマ州の529プランに拠出した場合、毎年最大で5,000ドルの税控除が受けられます。 これは250ドルのボーナスに相当します。 夫婦合算申告の場合、控除額は2倍の10,000ドルになります。 また、所得税がかからないため、連邦所得税の優遇措置も受けられます。 州外の参加者でも、連邦税の優遇措置を受けることができます。

その他の特典。 このプランでは、「CollegeCounts 529 Rewards Visa」というリワードVISAカードも提供しています。 日常の支出の1.529％（賢い！）がCollegeCountsの口座に入金されます。

居住性。

Prepaid Affordable College Tuition Program (PACT)

アラバマ州では、現在の大学の学費を固定することができる前払い式の学費プランも提供しています。 この制度は、州内の公立大学だけでなく、私立や州外の大学の支払いにも利用できます。

PACTの詳細については、公式ウェブサイトをご覧ください

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