O que é um Plano “NC 529”?

“529” refere-se à Secção 529 do código do Internal Revenue Service que autoriza “programas de propinas qualificadas” com vantagens fiscais especiais para ajudar os indivíduos a poupar para a faculdade. A lei federal permite aos estados desenvolver estes programas de poupança para a faculdade.

Qual é o Plano 529 da Carolina do Norte?

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Oficialmente conhecido como o Programa de Poupança e Investimento da Faculdade da Carolina do Norte e referido como o Programa de Poupança da Faculdade Nacional da Carolina do Norte, o programa é geralmente comercializado sob o nome mais curto, “Plano NC 529”. O Plano NC 529 está aberto a residentes de qualquer estado e os fundos podem ser utilizados em qualquer faculdade ou universidade elegível, em qualquer parte do país.

Os rendimentos no Plano NC 529 estão isentos de impostos federais e, para os contribuintes do NC, de impostos de rendimento estaduais quando usados para pagar despesas de ensino superior qualificado, tais como:

• aulas
• Postos
• Sala e Conselho
• Livros

Liv>Computador e Equipamento Associado

• Equipamentos Exigidos e Outros Equipamentos

Quem pode abrir uma conta?

Uma pessoa com pelo menos 18 anos de idade e que tenha um número de Segurança Social (“SSN”) ou outro número de identificação de contribuinte (“TIN”) pode abrir uma conta NC 529. Não há taxas de inscrição ou encargos de venda para inscrição.

Frequentemente um dos pais abre uma conta NC 529 em benefício de um filho ou um avô abre uma conta NC 529 em benefício de um neto. Mas pode mesmo abrir uma para alguém não relacionado consigo, ou abrir uma Conta para si próprio para cobrir as suas próprias despesas da faculdade.

Como proprietário da Conta (o “Participante”), você controla a Conta, não o Beneficiário (aquele para quem está a poupar dinheiro para a faculdade). Decide como e quando investir fundos e utilizar os activos da Conta.

Opções de Investimento

Seleciona uma ou mais Opções de Investimento. O Plano NC 529 oferece opções individuais e de baixo custo, baseadas na idade, que cobrem uma gama de estratégias financeiras, desde conservadoras a agressivas – qualquer que seja a abordagem adequada ao seu estilo de investimento, tempo até à faculdade e tolerância ao risco.

Você decide quanto e quando quer investir. Pode contribuir ocasional ou regularmente, utilizando cheque, transferência electrónica de fundos, rascunho automático, rollover, transferência ou, se o seu empregador oferecer, dedução na folha de pagamento. A contribuição mínima é apenas $25.

O IRS permite-lhe reafectar os activos correntes que investiu duas vezes por ano civil. Pode alterar a forma como pretende que as suas futuras contribuições sejam atribuídas em qualquer altura.