Bent u de settlor, trustor, trust-maker of grantor van uw herroepbare levende trust? U bent niet de eerste die zich dat afvraagt. Het kan verwarrend lijken op het eerste, maar echt, het is niet. Alle vier de termen betekenen hetzelfde.

Of dit nog niet verwarrend genoeg is, kan de opsteller van de trust zichzelf in bepaalde situaties ook benoemen als trustees en begunstigden. Er zijn vele redenen waarom mensen die trusts oprichten dit doen, maar de meest voorkomende is voor gezondheidsdoeleinden.

Snelle definitie van een trust

Een trust is een financieel instrument dat is ontworpen om ervoor te zorgen dat iemands vermogen wordt bewaard, beheerd en verdeeld in overeenstemming met de wensen van die persoon. Trusts kunnen voor vele doeleinden worden gebruikt. Enkele van de meest voorkomende zijn het doorgeven van erfenissen, studiegeld voor nakomelingen, of er eenvoudigweg voor zorgen dat de begunstigden het geld gebruiken op de manier die de schenker wenst.

Oprichter, concessieverlener, trust-maker en trustor

De termen concessieverlener, oprichter, trust-maker en trustor betekenen allemaal hetzelfde voor estate planning-doeleinden. Ze verwijzen allemaal naar de persoon die een trust creëert. Deze persoon kan verschillen van andere titels in de trustovereenkomst, en dit is waar dingen een beetje verwarrend kunnen worden.

De trustee is de persoon die belast is met het beheer van de trust. Vaak zal de opsteller van een herroepbare levende trust zichzelf aanwijzen als de trustee (de beheerder van de trust) van zijn eigen trust. In dit geval verwijzen alle termen – settlor, trustor, grantor en trustee – naar dezelfde persoon.

Dit is niet het geval bij onherroepelijke trusts, waarbij de trustor de controle over de trust moet overdragen aan een andere partij die is aangewezen om als trustee op te treden.

Opvolger-Trustees en Begunstigden

Een “opvolger-trustee” is iemand heel anders. Dit is een persoon die wordt aangewezen om onder bepaalde omstandigheden de taak over te nemen van de opsteller van een herroepbare levende trust als die persoon zichzelf als trustee heeft aangewezen.

De opvolgend trustee neemt de rol van trustee op zich als de opsteller van de trust geestelijk onbekwaam wordt of overlijdt. Over het algemeen worden mensen op deze manier aangewezen wanneer de schenker weet dat hij in de toekomst niet meer in staat zal zijn beslissingen te nemen, zoals bij een degeneratieve aandoening of een terminale diagnose.

Begunstigden zijn de personen die zullen erven of anderszins gelden uit de trust zullen ontvangen. Elke trustovereenkomst is een juridisch contract tussen deze drie essentiële partijen – de opsteller van de trust, de trustee en de begunstigden van de trust – zelfs als een of meer van hen een en dezelfde persoon is.

De verwarring wegnemen

De voorwaarden voor de opsteller van een trust zijn hetzelfde, ongeacht het type trust dat u opricht – herroepbaar, onherroepbaar of testamentair. Als u de trust hebt opgericht, bent u de concessiegever/verzetgever/trust-maker/trustor en soms de trustee. Sommigen geven de voorkeur aan de term “trust-maker”, wat een modernere term is omdat deze duidelijk beschrijft wat de titel van de persoon inhoudt.

De modernere benadering beschrijft duidelijk de rol van de persoon in de transactie. Soms raken zelfs advocaten in de war door juridische termen die de rol van een persoon niet duidelijk omschrijven. In geval van twijfel, of wanneer je praat met iemand die het niet begrijpt, kan het het beste zijn om een term te gebruiken die het duidelijkst is.