Wat is een “NC 529” Plan?

“529” verwijst naar Sectie 529 van de Internal Revenue Service code die “gekwalificeerde collegegeld programma’s” toestaat met speciale belastingvoordelen om individuen te helpen sparen voor collegegeld. De federale wet staat staten toe om deze college spaarprogramma’s te ontwikkelen.

Wat is North Carolina’s 529 Plan?

Bekijk de volledige Programmabeschrijving:
Lees meer

Duidelijk bekend als het North Carolina College Savings and Investment Program en aangeduid als North Carolina’s National College Savings Program, wordt het programma over het algemeen op de markt gebracht onder de kortere naam, “NC 529 Plan”. Het NC 529 Plan staat open voor inwoners van elke staat en fondsen kunnen worden gebruikt op elke in aanmerking komende hogeschool of universiteit, waar dan ook in het land.

Rekeningopbrengsten in het NC 529 Plan zijn vrij van federale en, voor NC belastingbetalers, staatsinkomstenbelasting wanneer ze worden gebruikt voor de betaling van gekwalificeerde uitgaven voor hoger onderwijs, zoals:

• Geld
• Kamer en collegegeld
• Boeken
• Computer en bijbehorende apparatuur
• Voor school vereiste benodigdheden en andere apparatuur

Wie kan een rekening openen?

Iedereen die ten minste 18 jaar oud is en een sofinummer of ander fiscaal identificatienummer (“TIN”) heeft, kan een NC 529-rekening openen. Er zijn geen inschrijvingskosten of verkoopkosten voor inschrijving.

Vaak opent een ouder een NC 529 Account ten behoeve van een kind of opent een grootouder er een voor een kleinkind. Maar u kunt er ook een openen voor iemand die geen familie van u is, of een rekening voor uzelf openen om uw eigen college-uitgaven te dekken.

Als eigenaar van de rekening (de “Deelnemer”) hebt u controle over de rekening, niet de Begunstigde (degene voor wie u geld spaart voor college). U beslist hoe en wanneer de fondsen worden belegd en de activa van de rekening worden gebruikt.

Beleggingsopties

U kiest een of meer Beleggingsopties. Het NC 529 Plan biedt goedkope leeftijdsgebonden en individuele opties die een scala aan financiële strategieën bestrijken, van conservatief tot agressief – welke benadering past bij uw beleggingsstijl, tijd tot de universiteit en risicotolerantie.

U beslist hoeveel en wanneer u wilt beleggen. U kunt af en toe of regelmatig geld storten per cheque, elektronische overschrijving, automatische overschrijving, doorlopende machtiging, overboeking of, als uw werkgever dat aanbiedt, door middel van een inhouding op de loonstrook. De minimale bijdrage is slechts $ 25.

De IRS staat u toe om de huidige activa die u hebt geïnvesteerd twee keer per kalenderjaar opnieuw toe te wijzen. U kunt op elk gewenst moment wijzigen hoe u uw toekomstige bijdragen wilt toewijzen.