De werkelijke jaarlijkse uitbetaling van een fonds kan variëren van jaar tot jaar en na verloop van tijd als gevolg van verschillende factoren, waaronder, zonder beperking, het renteklimaat, de prestaties van de financiële markten waarin het fonds belegt, de spreiding van fondsactiva over verschillende activaklassen en beleggingen, en het bedrag en de timing van eerdere uitkeringen door het fonds. Hoewel een fonds zijn eigen specifieke assetallocatiestrategie heeft die is ontworpen om het nagestreefde jaarlijkse uitkeringspercentage van het fonds te halen, rekening houdend met de specifieke risicotoleranties en het gewenste niveau van vermogensgroei van het fonds, kan de werkelijke jaarlijkse uitbetaling van het fonds hoger of lager zijn.

De fondsen zijn van plan om beleggingen toe te wijzen aan verschillende activaklassen, zoals aandelen, vastrentende waarden en contanten en kasequivalenten (inclusief geldmarktfondsen). De doelallocatie van de activa van elk fonds ligt niet vast, en elk fonds beschikt over de flexibiliteit om (onder normale marktomstandigheden) naar goeddunken van de beleggingsadviseur te schommelen binnen de bandbreedte van zijn activaspreiding. Marktstijgingen of -dalingen kunnen ertoe leiden dat een fonds tijdelijk buiten de bandbreedtes valt.

De Schwab Monthly Income Funds met een hoger percentage aandelenbeleggingen hebben over het algemeen de grootste kans op potentiële groei. Deze mogelijkheid gaat gepaard met een verhoogd risico en de kans op schommelingen in de netto-inventariswaarde. De werkelijke asset allocatie kan variëren in de tijd, afhankelijk van de marktomstandigheden.