É você o settlor, trustor, trust-maker ou grantor da sua confiança viva revogável? Não é a primeira pessoa a fazer essa pergunta. Pode parecer confuso no início, mas na verdade, não é. Todos os quatro termos significam a mesma coisa.

Como se isto não for suficientemente confuso, o trust-maker pode também nomear-se a si próprio como trustees e beneficiários em certas situações. Há muitas razões para que aqueles que estabelecem trusts o façam, mas a mais comum é para fins de saúde.

Definição Rápida de um Trust

Um trust é um instrumento financeiro concebido para assegurar que os bens de uma pessoa sejam detidos, geridos e distribuídos de acordo com os seus desejos. Os fideicomissos podem ser utilizados para muitos fins. Alguns dos mais comuns são a transmissão de heranças, dinheiro universitário para descendentes, ou simplesmente a garantia de que os beneficiários utilizam o dinheiro da forma que o concedente deseja.

Settlor, Grantor, Trust-maker, e Trustor

Os termos grantor, settlor, trust-maker, e trustor significam todos a mesma coisa para fins de planeamento patrimonial. Todos se referem à pessoa que cria um fideicomisso. Este indivíduo pode ser diferente de outros títulos vistos salpicados ao longo do contrato de fideicomisso, e é aqui que as coisas podem ficar um pouco confusas.

O fiduciário é o indivíduo encarregado de gerir o fideicomisso. Muitas vezes, o administrador de um fideicomisso vivo revogável nomeia-se a si próprio como o fiduciário (o responsável pelo fideicomisso) do seu próprio fideicomisso. Neste caso, todos os termos-settlor, trustor, grantor, e trustee referem-se à mesma pessoa.

Este não é o caso dos trusts irrevogáveis, que normalmente exigem que o trustee entregue o controlo do trust a outra parte designada para agir como o trustee.

Sucessor-Trustees e Beneficiários

Um “sucessor-trustee” é alguém completamente diferente. Trata-se de uma pessoa nomeada para assumir o papel de “trust-maker” de um trust vivo revogável em circunstâncias designadas, se essa pessoa se tiver nomeado como “trustee”.

O sucessor-trustee assumiria o papel de “trustee” se o “trust-maker” se tornasse mentalmente incapacitado ou se falecesse. As pessoas são geralmente designadas desta forma quando o concedente sabe que não poderá tomar decisões no futuro, como por exemplo com uma desordem degenerativa ou um diagnóstico terminal.

Beneficiários são os indivíduos que herdarão ou receberão fundos do fideicomisso. Cada acordo de trust é um contrato legal entre estas três partes essenciais – o criador do trust, o fiduciário, e os beneficiários do trust – mesmo que um ou mais deles seja o mesmo indivíduo.

Limpar a Confusão

Os termos para o criador de um trust são os mesmos, independentemente do tipo de pessoa que se forma – revogável, irrevogável, ou testamentário. Se o criou, é o concedente/criador/criador de confiança – e por vezes o fideicomissário. Alguns preferem usar o termo “trust-maker”, que é um termo mais moderno porque descreve claramente o significado do título da pessoa.

A abordagem mais moderna descreve claramente o papel da pessoa na transacção. Por vezes até os advogados se confundem com termos legais que não descrevem claramente o papel de uma pessoa. Quando em dúvida, ou quando se fala com alguém que não compreende, talvez seja melhor usar um termo que seja o mais claro.