Impuestos sobre la propiedad en California
Los impuestos sobre la propiedad en California están limitados por la Proposición 13, una ley aprobada por los votantes de California en 1978. La ley tiene dos características importantes.
En primer lugar, limita los impuestos generales sobre la propiedad (sin incluir los recaudados para fines especiales) al 1% del valor de mercado de una propiedad. Y en segundo lugar, restringe los aumentos del valor tasado al 2% anual. Estas dos normas se combinan para mantener los impuestos generales sobre la propiedad de California por debajo de la media nacional, lo que a su vez mantiene sus facturas bajas.
El tipo medio efectivo del impuesto sobre la propiedad en California es del 0,73%. Esto se compara bien con la media nacional, que actualmente se sitúa en el 1,07%
Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en California
Los impuestos sobre la propiedad en California se basan en el precio de compra de la propiedad. Así que cuando usted compra una casa, el valor tasado es igual al precio de compra. A partir de ahí, el valor tasado aumenta cada año de acuerdo con la tasa de inflación, que es el cambio en el Índice de Precios al Consumidor de California. Recuerde que hay un tope del 2% en estos aumentos.
Esto significa que, para los propietarios que llevan mucho tiempo en su casa, el valor de tasación suele ser inferior al valor de mercado. Lo mismo ocurre con los propietarios de viviendas en zonas que han experimentado un rápido crecimiento de los precios en los últimos años, como San Francisco y San José.
Los propietarios de viviendas en California pueden reclamar una exención de 7.000 dólares en su residencia principal. Esto reduce el valor de la tasación en 7.000 dólares, ahorrando al menos 70 dólares al año. Sólo es necesario reclamar esta exención una vez, y es importante hacerlo poco después de la compra.
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Un asesor financiero en California puede ayudarte a entender cómo encaja la compra de una casa en tus objetivos financieros generales. Los asesores financieros también pueden ayudar con la inversión y los planes financieros, incluidos los impuestos, la propiedad de la vivienda, la jubilación y más, para asegurarse de que se está preparando para el futuro.
Tasas de impuestos sobre la propiedad en California
Los impuestos sobre la propiedad en California se aplican a los valores tasados. Cada condado recauda un impuesto general sobre la propiedad equivalente al 1% del valor tasado. Este es el impuesto más grande, pero hay otros impuestos más pequeños que varían según la ciudad y el distrito.
Los impuestos aprobados por los votantes para proyectos o propósitos específicos son comunes, al igual que los impuestos «Mello-Roos». Los impuestos Mello-Roos son votados por los propietarios y se utilizan para apoyar a los distritos especiales a través de la financiación de servicios, obras públicas u otras mejoras.
Una buena regla general para los compradores de viviendas de California que están tratando de estimar lo que serán sus impuestos a la propiedad es multiplicar el precio de compra de su casa por 1,25%. Esto incorpora la tasa base del 1% y los impuestos locales adicionales, que suelen ser alrededor del 0,25%.
La siguiente tabla muestra las tasas efectivas de impuestos a la propiedad, así como la mediana de los pagos anuales de impuestos a la propiedad y la mediana de los valores de las viviendas, para cada condado de California. El valor tasado suele ser inferior al valor de mercado, por lo que los tipos impositivos efectivos (impuestos pagados como porcentaje del valor de mercado) en California suelen ser inferiores al 1%, aunque los tipos impositivos nominales son siempre de al menos el 1%.
| Condado | Valor medio de la vivienda | Pago medio anual de impuestos sobre la propiedad Pago | Tasa media efectiva de impuestos sobre la propiedad |
|---|---|---|---|
| Condado de Alameda | 707 dólares,800 | 5.539 dólares | 0.78% |
| Condado de Alpine | 349.000 dólares | 2.877 dólares | 0,82% |
| Condado de Amador | 296.400 dólares | 2.179 dólares | 0.74% |
| Condado de Butte | $248.100 | $1.835 | 0,74% |
| Condado de Calaveras | $297.700 | $2.408 | 0.81% |
| Condado de Colusa | $249.800 | $1.703 | 0,68% |
| Condado de Contra Costa | $582.400 | $4.941 | 0.85% |
| Condado de Del Norte | $204.000 | $1.493 | 0,73% |
| Condado de El Dorado | $437.200 | $3.312 | 0.76% |
| Condado de Fresno | $237.500 | $1.948 | 0,82% |
| Condado de Glenn | $222.000 | $1.668 | 0.75% |
| Condado de Humboldt | $296.600 | $1.993 | 0,67% |
| Condado de Imperial | $177.100 | $1.608 | 0.91% |
| Condado de Inyo | 262.400 dólares | 2.007 dólares | 0,76% |
| Condado de Kern | 205.200 dólares | 2.059 dólares | 1.00% |
| Condado de Kings | $202.800 | $1.547 | 0,76% |
| Condado de Lake | $195.400 | $1.684 | 0.86% |
| Condado de Lassen | 184.200 dólares | 1.422 dólares | 0,77% |
| Condado de Los Ángeles | 543.400 dólares | 3.938 dólares | 0.72% |
| Condado de Maderas | 235.200 dólares | 1.786 dólares | 0,76% |
| Condado de Marín | 959.200 dólares | 7.433 dólares | 0.77% |
| Condado de Mariposa | 269.500 dólares | 1.918 dólares | 0,71% |
| Condado de Mendocino | 356.800 dólares | 2.464 dólares | 0.69% |
| Condado de Merced | $229.500 | $1.710 | 0,75% |
| Condado de Modoc | $133.300 | $1.167 | 0.88% |
| Condado de Mono | 326.400 dólares | 2.554 dólares | 0,78% |
| Condado de Monterey | 477.200 dólares | 3.372 dólares | 0.71% |
| Condado de Napa | $603.700 | $4.105 | 0,68% |
| Condado de Nevada | $400.000 | $3.135 | 0.78% |
| Condado de Orange | 652.900 dólares | 4.499 dólares | 0,69% |
| Condado de Placer | 443.700 dólares | 4.062 dólares | 0.92% |
| Condado de Plumas | $234.900 | $1.629 | 0,69% |
| Condado de Ribera | $330.600 | $3.144 | 0.95% |
| Condado de Sacramento | 330.100 dólares | 2.687 dólares | 0,81% |
| Condado de San Benito | 496.200 dólares | 4.089 dólares | 0.82% |
| Condado de San Bernardino | $305.400 | $2.474 | 0,81% |
| Condado de San Diego | $526.300 | $3.868 | 0.73% |
| Condado de San Francisco | 1.009.500 dólares | 6.485 dólares | 0,64% |
| Condado de San Joaquín | 313.800 dólares | 2.663 dólares | 0.85% |
| Condado de San Luis Obispo | $537.900 | $3.822 | 0,71% |
| Condado de San Mateo | $994.100 | $6.424 | 0.65% |
| Condado de Santa Bárbara | 549.900 | 3.643 | 0,66% |
| Condado de Santa Clara | 913.000 | 6.650 | 0.73% |
| Condado de Santa Cruz | 711.000 dólares | 4.672 dólares | 0,66% |
| Condado de Shasta | 242.500 dólares | 1.843 dólares | 0.76% |
| Condado de Sierra | $173.200 | $1.522 | 0,88% |
| Condado de Siskiyou | $186.300 | $1.436 | 0.77% |
| Condado de Solano | 377.500 | 3.108 | 0,82% |
| Condado de Sonoma | 568.700 | 3.960 | 0.70% |
| Condado de Stanislaus | $272.400 | $2.097 | 0,77% |
| Condado de Sutter | $260.300 | $2.330 | 0.90% |
| Condado de Tehama | $203.400 | $1.371 | 0,67% |
| Condado de Trinidad | $284.600 | $1.469 | 0.52% |
| Condado de Tulare | 191.200 dólares | 1.484 dólares | 0,78% |
| Condado de Tuolumne | 278.900 dólares | 2.125 dólares | 0.76% |
| Condado de Ventura | $559.700 | $4.074 | 0,73% |
| Condado de Yolo | $395.500 | $3.458 | 0.87% |
| Condado de Yuba | $231.900 | $1.995 | 0.86% |
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Condado de Los Ángeles
El condado de Los Ángeles es el más poblado tanto del estado de California como de todo Estados Unidos. El propietario medio del condado de Los Ángeles paga 3.938 dólares anuales en impuestos sobre la propiedad. Junto con el tipo impositivo del 0,72% en todo el condado, los propietarios de las distintas ciudades y distritos pagan tasas locales.
Condado de San Diego
El tipo impositivo medio efectivo sobre la propiedad en el condado de San Diego es del 0,73%, significativamente inferior a la media nacional. Sin embargo, debido a que los valores tasados se elevan al precio de compra cuando se vende una casa, los nuevos propietarios pueden esperar pagar tasas más altas que eso.
Condado de Orange
La mediana del impuesto a la propiedad anual que pagan los propietarios en el condado de Orange, en el sur de California, es de 4.499 dólares. Es una de las cantidades más altas del estado y aproximadamente 2.000 dólares más que la media nacional. Los impuestos totales en el condado de Orange son elevados, principalmente porque el valor de las viviendas es alto. El valor medio de la vivienda del condado es de 652.900 dólares.
Condado de Riverside
La tasa media efectiva del impuesto sobre la propiedad en el condado de Riverside es del 0,95%, una de las más altas del estado. Si bien esa es la tasa que paga un propietario típico en el condado, no es necesariamente lo que pagará un nuevo propietario, ya que los valores tasados aumentan al precio de compra de su casa cuando la adquiere.
Para referencia, el valor medio de la vivienda en el condado de Riverside es de 330.600 dólares y el pago medio anual de impuestos a la propiedad es de 3.144 dólares.
Dado que los valores tasados aumentan (o disminuyen) para igualar el precio de compra cuando se compra o vende una casa, los propietarios de viviendas en el condado de Riverside pueden esperar pagar el 1% más la suma de las tasas locales aprobadas por los votantes.
Condado de San Bernardino
En términos de población, el condado de San Bernardino es uno de los más grandes de California. También es el condado más grande de Estados Unidos por superficie. De hecho, tiene una superficie de 20,057 millas cuadradas, lo que lo hace ligeramente más grande que todo el país de Costa Rica. La tasa media efectiva de impuestos sobre la propiedad en el condado de San Bernardino es del 0,81%.
Condado de Santa Clara
El valor medio de la vivienda en el condado de Santa Clara está entre los más altos del país, con 913.000 dólares. Debido a estos altos valores de la vivienda, las facturas anuales de impuestos a la propiedad para los propietarios en el condado de Santa Clara son bastante altas, a pesar de que las tasas en realidad están cerca de la media estatal. El pago medio anual de impuestos sobre la propiedad en el condado de Santa Clara es de 6.650 dólares.
Condado de Alameda
Situado en la orilla oriental de la bahía de San Francisco, el condado de Alameda contiene las ciudades de Oakland, Berkeley y Fremont, entre otras. El tipo impositivo sobre la propiedad en el condado es del 0,78%. Los tipos impositivos a nivel de ciudad en este condado se aplican al valor de tasación, que es igual al precio de venta de las viviendas compradas recientemente.
Condado de Sacramento
El condado de Sacramento está situado en el norte de California y tiene una población de algo más de 1,5 millones de personas. También es el hogar de la capital del estado de California. El tipo medio efectivo del impuesto sobre la propiedad del condado es del 0,81%. Con esa tasa, el impuesto total sobre la propiedad de una vivienda de 200.000 dólares sería de 1.620 dólares.
Condado de Contra Costa
La media del impuesto sobre la propiedad que pagan los propietarios de viviendas en el condado de Contra Costa del Área de la Bahía es de 4.941 dólares al año. Eso es casi el doble de la media nacional de pago de impuestos sobre la propiedad.
Condado de Fresno
Según la Oficina del Censo de Estados Unidos, el valor medio de la vivienda en el condado de Fresno es de 237.500 dólares. Eso significa que, aunque las tasas de impuestos a la propiedad en el condado de Fresno son similares a las del resto del estado, los impuestos a la propiedad pagados en términos de dólares gastados son mucho más bajos. La mediana del pago anual de impuestos a la propiedad en el condado de Fresno es de $1,948, más de $2,000 por debajo de la mediana del estado.