El desembolso anual real de un fondo puede variar de un año a otro y a lo largo del tiempo debido a varios factores, entre los que se incluyen, sin limitación, el entorno de los tipos de interés, la evolución de los mercados financieros en los que invierte el fondo, la asignación de los activos del fondo entre las diferentes clases de activos e inversiones, y la cantidad y el momento de las distribuciones anteriores del fondo. Aunque un fondo tiene su propia estrategia de asignación de activos que está diseñada para acomodar el porcentaje de reparto anual objetivo del fondo, teniendo en cuenta al mismo tiempo las tolerancias de riesgo específicas del fondo y el nivel deseado de revalorización del capital, el reparto anual real del fondo podría ser mayor o menor.

Los fondos tienen la intención de asignar las inversiones entre varias clases de activos como la renta variable, la renta fija y el efectivo y equivalentes de efectivo (incluidos los fondos del mercado monetario). La asignación de activos objetivo de cada fondo no es fija, y cada fondo tiene la flexibilidad de moverse dentro de sus rangos de asignación de activos (en condiciones normales de mercado) a discreción del asesor de inversiones. La revalorización o depreciación del mercado puede hacer que un fondo se sitúe temporalmente fuera de sus rangos.

Los Fondos de Ingresos Mensuales de Schwab con un mayor porcentaje de inversiones en renta variable suelen tener la mayor oportunidad de crecimiento potencial. Esta oportunidad conlleva un mayor riesgo y la probabilidad de fluctuación del valor del activo neto. La asignación real de activos puede variar con el tiempo dependiendo de las condiciones del mercado.