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La carte J.P. Morgan Reserve est l’une des cartes de crédit les plus exclusives que vous pouvez obtenir. En fait, la seule façon de demander cette carte est d’obtenir une invitation de J.P. Morgan. Dans cette revue, vous apprendrez ce qu’il faut pour obtenir cette carte et si le prestige en vaut la peine.
La carte J.P. Morgan Reserve était autrefois connue sous le nom de J.P. Morgan Palladium Card. Elle a été rebaptisée à son nom actuel lorsque la Chase Sapphire Reserve a été lancée au cours de l’été 2016.
Comment obtenir la carte J.P. Morgan Reserve
Il y a une exigence clé pour recevoir votre invitation pour la carte J.P. Morgan Reserve. Vous devez avoir au moins 10 millions de dollars d’actifs auprès de J.P. Morgan Private Bank.
Si vous pouvez franchir cet obstacle, vous pouvez recevoir une invitation pour la J.P. Morgan Reserve Card. D’autres banques pourraient proposer leurs cartes sur invitation uniquement aux clients ayant un pouvoir d’achat mensuel élevé. Ce n’est pas exactement le cas ici.
Les avantages de la carte de crédit J.P. Morgan
Vous verrez rapidement que les avantages de la carte J.P. Morgan Reserve sont assez similaires aux avantages et aux bénéfices de la Chase Sapphire Reserve. Les deux cartes sont également des produits Visa Infinite.
- Crédit annuel de 300 $ pour les voyages
- Accès au salon d’aéroport Priority Pass
- Adhésion au salon United Club
- Crédit pour les frais de demande Global Entry ou TSA PreCheck
- Gagnez 3x les points Chase Ultimate Rewards sur les achats de voyages et de repas
- Bonification de 50 % sur les voyages avec prime
- 1 :1 transferts de points vers des partenaires aériens et hôteliers
Vous aurez également un bonus d’inscription unique de 50 000 Chase Ultimate Rewards après avoir dépensé 4 000 $ au cours des 3 premiers mois. Ce bonus vaut 750 $ en voyages-primes réservés via le portail de voyage Chase. Une option potentiellement meilleure est de transférer vos points sur une base 1:1 aux partenaires de transfert de compagnies aériennes et d’hôtels Chase Ultimate Rewards.
Cette carte a des frais annuels de 450 $, mais pas de frais de transaction étrangère.
Les avantages de la protection de voyage
Vous bénéficierez également d’une série d’avantages de protection de voyage qui peuvent vous faire économiser de l’argent lorsque vos plans de voyage tournent mal.
- Assurance annulation/interruption de voyage. Jusqu’à 10 000 $ par personne (20 000 $ par voyage) pour les frais de voyage non remboursables.
- La couverture principale pour les voitures de location. Jusqu’à 75 000 $ de couverture pour les dommages causés par la collision et le vol d’une voiture de location.
- L’assurance retard de bagages. Jusqu’à 100 $ par pendant 5 jours lorsque les bagages sont retardés d’au moins 6 heures.
- Remboursement des bagages perdus. Jusqu’à 3 000 $ par passager pour les bagages endommagés ou perdus.
- Remboursement du retard de voyage. Jusqu’à 500 $ par billet lorsque le voyage est retardé d’au moins 6 heures ou qu’une nuitée est nécessaire.
- Assistance routière d’urgence. Service routier gratuit jusqu’à 4 fois par an.
Carte Palladium
La carte J.P. Morgan Reserve est en palladium (qui coûte actuellement environ 1 400 dollars l’once). C’est aussi l’une des cartes de crédit les plus lourdes et les mieux dotées en métal, puisqu’elle pèse environ 27 grammes.
À titre de comparaison, la Chase Sapphire Reserve ne pèse que 13 grammes et est faite d’un autre métal.
Le métal plus coûteux est l’une des raisons pour lesquelles la J.P. Morgan Reserve a des frais annuels plus élevés que la Sapphire Reserve.
Échanger des points contre des voyages
Comme les cartes Chase Sapphire, qui font également partie des meilleures cartes de crédit à récompenses, la J.P. Morgan Reserve permet de gagner des points Chase Ultimate Rewards. Ces points sont échangeables contre des voyages-primes, des remises en espèces, des cartes-cadeaux et des points d’achat Amazon.com. Vos points valent toujours au moins 1 cent chacun lorsqu’ils sont échangés contre des récompenses autres que des voyages. Cependant, ils ont le plus de valeur lorsqu’ils sont échangés contre des voyages-primes.
Vos deux options d’échange de voyages sont la réservation de voyages-primes par l’intermédiaire de Chase ou les transferts de points 1:1.
Prime d’échange de voyages de 50 %
La première option consiste à réserver des voyages-primes en utilisant le portail Chase Ultimate Rewards. Que vous réserviez des vols, des nuits d’hôtel, des voitures de location ou toute autre option de voyage avec prime, chaque point vaut toujours 1,5 centime. Cela signifie que vos points valent 50 % de plus que le point moyen d’une carte de crédit, quelle que soit la banque.
Remporter 50 000 points par l’intermédiaire de Chase signifie que vous pouvez réserver 750 $ de voyages-primes, mais seulement 500 $ de crédits de relevé en espèces grâce au bonus de 50 %.
C’est généralement une meilleure option pour réserver des vols en classe économique, des nuits d’hôtel et des voitures de location.
Transferts de points 1:1
Une deuxième option, généralement plus précieuse, est le transfert de points 1:1 vers des partenaires aériens et hôteliers. C’est une meilleure option lorsque vos points peuvent valoir plus de 1,5 centime chacun. Le transfert de vos points vers des compagnies aériennes est presque toujours le meilleur moyen de trouver au moins 1,5 centime pour chaque point. Les sièges de première classe et de classe affaires vous permettent de trouver le plus de valeur, car les points peuvent facilement valoir entre 2 et 8 cents, selon la compagnie aérienne et le trajet.
Un exemple est le vol en classe affaires de Newark à Rome sur United. Payer comptant pour un aller simple coûte 8 000 $ ou le billet prime coûte 70 000 points plus 19,80 $. Ce rachat est l’une des meilleures options car chaque point vaut environ 11 cents chacun.
Vous pouvez transférer vos points sur une base 1:1 par tranches de 1 000 points. La plupart des transferts se font instantanément.
Les partenaires aériens
- Air Lingus
- British Airways
- Emirates
- Flying Blue
- Iberia
- JetBlue
- Singapore Airlines
- Southwest Airlines
- United
- Virgin Atlantic
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Partenaires hôteliers
- IHG Rewards Club
- Marriott Bonvoy
- World of Hyatt
J.P. Morgan Reserve Card vs Chase Sapphire Reserve
Si vous n’êtes pas (encore) un décamillionnaire, ne désespérez pas. Votre prochaine meilleure alternative est la Chase Sapphire Reserve®.
En dehors des frais annuels et du type de métal dont est faite la carte, ces cartes ont des récompenses et des avantages identiques. Bien que vous n’obteniez pas une carte de crédit flashy en métal palladium ou une adhésion à United Club, vous obtenez tout de même une carte de crédit en métal et votre cotisation annuelle n’est que de 550 $.
Avoir un revenu élevé peut également améliorer vos chances d’approbation et vous aider à obtenir une limite de crédit plus élevée.
J.P. Morgan Reserve Card vs Centurion Card
Un autre concurrent de choix à la J.P. Morgan Reserve Card est l’American Express Centurion Card. La Centurion Card (parfois appelée Black Card) est également sur invitation seulement, bien qu’elle puisse être plus facile que la Reserve Card.
Ses avantages sont très similaires à la Platinum Card d’American Express, mais il y a quelques différences. Par exemple, les titulaires de la carte Centurion peuvent accéder aux salons Centurion avant ou après un vol, mais les membres Platinum ne peuvent entrer dans un salon que jusqu’à deux heures avant le départ. Les membres Centurion peuvent également bénéficier du statut automatique de médaillon Platinum auprès de Delta Airlines et de quelques autres avantages.
Cependant, les frais annuels de la carte Centurion sont sensiblement plus élevés que ceux de la carte Platinum® d’American Express qui ne sont que de 550 $ par an (voir les tarifs & Frais). Au lieu de cela, vous payez des frais d’initiation uniques de 7 500 $ plus des frais annuels de 2 500 $ (Voir Tarifs & Frais).
Si vous recevez une invitation, vous devrez décider si les avantages du Centurion sont meilleurs que ceux de la Carte Platinum.
Notez que vous pouvez même être admissible à l’offre de bonus de 100k American Express Platinum.
Résumé de la carte J.P. Morgan Reserve
La carte de crédit J.P. Morgan Reserve présente des avantages similaires à ceux de la Chase Sapphire Reserve. Cependant, cette carte fera tourner les têtes car elle est faite en palladium. C’est aussi l’une des cartes de crédit les plus difficiles à obtenir, ce qui n’est pas peu dire si vous recevez une invitation.
Pour les tarifs et les frais de la Platinum Card® d’American Express, cliquez ici.
Pour les tarifs et les frais de la Centurion® Card d’American Express, cliquez ici.
Carte Sapphire Preferred®Chase
- Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats dans les 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte. Cela représente 750 $ lorsque vous échangez vos points par le biais de Chase Ultimate Rewards®. De plus, gagnez jusqu’à 50 $ en crédits de relevé pour des achats en épicerie.
- 2X les points sur les repas au restaurant, y compris les services de livraison admissibles, les repas à emporter et les voyages & 1 point par dollar dépensé sur tous les autres achats.
- Gagnez 25 % de valeur supplémentaire lorsque vous échangez vos points contre des voyages par le biais de Chase Ultimate Rewards®. Par exemple, 60 000 points valent 750 $ pour un voyage.
- Avec Pay Yourself Back℠, vos points valent 25 % de plus pendant l’offre en cours lorsque vous les échangez contre des crédits de relevé contre des achats existants dans des catégories sélectionnées et en rotation.
- Gagnez des livraisons illimitées avec des frais de livraison de 0 $ et des frais de service réduits sur les commandes admissibles de plus de 12 $ pendant un minimum d’un an avec DashPass, le service d’abonnement de DoorDash. Activez avant le 31/12/21.
- Gagnez 2 fois le total des points sur un maximum de 1 000 $ d’achats en épicerie par mois du 1er novembre 2020 au 30 avril 2021. Comprend les services de ramassage et de livraison admissibles.
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