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La Tarjeta J.P. Morgan Reserve es una de las tarjetas de crédito más exclusivas que puede obtener. De hecho, la única manera de solicitar esta tarjeta es conseguir una invitación de J.P. Morgan. En esta revisión, usted aprenderá lo que se necesita para obtener esta tarjeta y si vale la pena el prestigio.
La tarjeta J.P. Morgan Reserve solía ser conocida como la tarjeta J.P. Morgan Palladium. Fue rebautizada con su nombre actual cuando se lanzó la Chase Sapphire Reserve durante el verano de 2016.
Cómo conseguir la tarjeta J.P. Morgan Reserve
Hay un requisito clave para recibir tu invitación para la tarjeta J.P. Morgan Reserve. Debe tener al menos 10 millones de dólares en activos en J.P. Morgan Private Bank.
Si puede superar este obstáculo, puede recibir una invitación para la J.P. Morgan Reserve Card. Otros bancos podrían ofrecer sus tarjetas sólo por invitación a clientes con un alto poder adquisitivo mensual. Ese no es exactamente el caso aquí.
Beneficios de la tarjeta de crédito J.P. Morgan
Verás rápidamente que los beneficios de la tarjeta J.P. Morgan Reserve son bastante similares a los beneficios y ventajas de la Chase Sapphire Reserve. Ambas tarjetas son también productos Visa Infinite.
- Crédito de 300 dólares anuales para viajes
- Acceso a las salas VIP de los aeropuertos con Priority Pass
- Membresía a la sala VIP de United Club
- Crédito para la tasa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck
- Ganar 3x puntos Chase Ultimate Rewards en compras de viajes y restaurantes
- Bonificación del 50% de canje en viajes de premio
- 1:1 transferencias de puntos a aerolíneas y hoteles asociados
- Seguro de cancelación/interrupción de viaje. Hasta 10.000 dólares por persona (20.000 dólares por viaje) para gastos de viaje no reembolsables.
- Cobertura primaria de coche de alquiler. Hasta 75.000 dólares de cobertura por daños por colisión y robo del coche de alquiler.
- Seguro de retraso de equipaje. Hasta 100 dólares por durante 5 días cuando el equipaje se retrase al menos 6 horas.
- Reembolso por pérdida de equipaje. Hasta 3.000 dólares por pasajero por equipaje dañado o perdido.
- Reembolso por retraso de viaje. Hasta 500 dólares por billete cuando el viaje se retrase al menos 6 horas o se requiera una pernoctación.
- Asistencia de emergencia en carretera. Servicio gratuito en carretera hasta 4 veces al año.
- Air Lingus
- British Airways
- Emirates
- Flying Blue
- Iberia
- JetBlue
- Singapore Airlines
- Sin embargo, la mayoría de los puntos se transfieren al instante.
- Southwest Airlines
- United
- Virgin Atlantic
- IHG Rewards Club
- Marriott Bonvoy
- World of Hyatt
- Gane 60.000 puntos de bonificación después de gastar 4.000 dólares en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta. Esto supone 750 dólares al canjearlos a través de Chase Ultimate Rewards®. Además, gane hasta 50 dólares en créditos de estado de cuenta para compras en tiendas de comestibles.
- Puntos 2X en cenas en restaurantes, incluidos los servicios de entrega elegibles, comida para llevar y viajes & 1 punto por dólar gastado en todas las demás compras.
- Obtenga un 25% más de valor cuando canjee por viajes a través de Chase Ultimate Rewards®. Por ejemplo, 60.000 puntos valen 750 dólares para viajes.
- Con Pay Yourself Back℠, tus puntos valen un 25% más durante la oferta actual cuando los canjeas por créditos de estado de cuenta contra compras existentes en categorías selectas y rotativas.
- Obtén entregas ilimitadas con una tarifa de entrega de $0 y tarifas de servicio reducidas en pedidos elegibles de más de $12 por un mínimo de un año con DashPass, el servicio de suscripción de DoorDash. Actívelo antes del 31/12/21.
- Gane 2 veces el total de puntos en hasta 1.000 $ en compras en tiendas de comestibles al mes desde el 1 de noviembre de 2020 hasta el 30 de abril de 2021. Incluye servicios de recogida y entrega elegibles.
También tendrá una bonificación de registro de 50.000 Chase Ultimate Rewards por única vez después de gastar 4.000 dólares en los primeros 3 meses. Esta bonificación tiene un valor de 750 dólares en viajes de premio reservados a través del portal de viajes de Chase. Una opción potencialmente mejor es transferir sus puntos en una proporción de 1:1 a los socios de transferencia de aerolíneas y hoteles de Chase Ultimate Rewards.
Esta tarjeta tiene una cuota anual de 450 dólares, pero no hay cuota por transacciones extranjeras.
Beneficios de protección de viajes
También disfrutará de un conjunto de beneficios de protección de viajes que pueden ahorrarle dinero cuando sus planes de viaje se vayan al garete.
Tarjeta Paladio
La Tarjeta J.P. Morgan Reserve está hecha de paladio (que actualmente cuesta unos 1.400 dólares la onza). También es una de las tarjetas de crédito más pesadas y de mejor metal, con un peso aproximado de 27 gramos.
Como comparación, la Chase Sapphire Reserve sólo pesa 13 gramos y está hecha de un metal diferente.
El metal más costoso es una de las razones por las que la J.P. Morgan Reserve tiene una cuota anual más alta que la Sapphire Reserve.
Conseguir puntos para viajar
Al igual que las tarjetas Chase Sapphire, que también son algunas de las mejores tarjetas de crédito de recompensas, la J.P. Morgan Reserve consigue puntos Chase Ultimate Rewards. Estos puntos se pueden canjear por viajes de premio, devoluciones en efectivo, tarjetas de regalo y puntos de compra de Amazon.com. Sus puntos siempre valen al menos 1 céntimo cada uno cuando se canjean por recompensas que no sean de viaje. Sin embargo, son más valiosos cuando se canjean por viajes de premio.
Sus dos opciones de canje de viajes son la reserva de viajes de premio a través de Chase o las transferencias de puntos 1:1.
50% de bonificación por canje de viajes
La primera opción es la reserva de viajes de premio a través del portal de Chase Ultimate Rewards. Ya sea que reserve vuelos, noches de hotel, coches de alquiler o cualquier otra opción de viaje de premio, cada punto siempre vale 1,5 centavos cada uno. Esto significa que sus puntos valen un 50% más que la media de los puntos de las tarjetas de crédito, independientemente del banco.
Recoger 50.000 puntos a través de Chase significa que puede reservar 750 dólares en viajes de premio pero sólo 500 dólares en créditos de extracto de cuenta gracias a la bonificación del 50%.
Esta suele ser una mejor opción para reservar vuelos en clase económica, noches de hotel y coches de alquiler.
Transferencias de puntos 1:1
Una segunda opción, que suele ser más valiosa, son las transferencias de puntos 1:1 a aerolíneas y hoteles asociados. Esta es una mejor opción cuando tus puntos pueden valer más de 1,5 céntimos cada uno. La transferencia de sus puntos a las aerolíneas es casi siempre la mejor manera de obtener al menos 1,5 céntimos por cada punto. Los asientos de primera clase y de clase business permiten encontrar el mayor valor, ya que los puntos pueden valer fácilmente entre 2 y 8 céntimos, dependiendo de la aerolínea y la ruta.
Un ejemplo es volar en clase business de Newark a Roma en United. Pagar en efectivo un billete de ida cuesta 8.000 dólares o el billete de premio cuesta 70.000 puntos más 19,80 dólares. Este canje es una de las mejores opciones porque cada punto vale aproximadamente 11 céntimos cada uno.
Puede transferir sus puntos en una proporción de 1:1 en incrementos de 1.000 puntos. La mayoría de las transferencias se realizan al instante.
Las aerolíneas asociadas
Socios hoteleros
J.P. Morgan Reserve Card vs Chase Sapphire Reserve
Si no eres decamillonario (todavía), no desesperes. Su siguiente mejor alternativa es la Chase Sapphire Reserve®.
Aparte de la cuota anual y del tipo de metal del que está hecha la tarjeta, estas tarjetas tienen idénticas recompensas y beneficios. Aunque no obtiene una llamativa tarjeta de crédito de metal de paladio o una membresía de United Club, sigue obteniendo una tarjeta de crédito de metal y su cuota anual es de sólo $ 550.
Tener un ingreso alto también puede mejorar sus probabilidades de aprobación y ayudarle a obtener un límite de crédito más alto.
J.P. Morgan Reserve Card vs Centurion Card
Otro contendiente principal de la J.P. Morgan Reserve Card es la American Express Centurion Card. La Centurion Card (a veces llamada Black Card) también es de pago por invitación, aunque puede ser más fácil que la Reserve Card.
Sus beneficios son muy similares a la Platinum Card de American Express, pero hay algunas diferencias. Por ejemplo, los titulares de la tarjeta Centurion pueden acceder a las salas VIP Centurion antes o después de un vuelo, pero los miembros de la Platinum solo pueden entrar en una sala VIP hasta 2 horas antes de la salida. Los socios Centurion también pueden disfrutar de la categoría Platinum Medallion automática con Delta Airlines y algunas otras ventajas.
Sin embargo, la cuota anual de la tarjeta Centurion es notablemente más alta que la de la Platinum Card® de American Express, que sólo cuesta 550 dólares al año (Ver Tarifas &). En cambio, usted paga una cuota de iniciación de 7.500 dólares por única vez más una cuota anual de 2.500 dólares (Ver Tarifas & Tarifas).
Si recibe una invitación, tendrá que decidir si los beneficios de la Centurion son mejores que los de la Tarjeta Platinum.
Tenga en cuenta que puede incluso calificar para la oferta de bonificación de 100k de American Express Platinum.
Resumen de la tarjeta J.P. Morgan Reserve
La tarjeta de crédito J.P. Morgan Reserve tiene beneficios similares a la Chase Sapphire Reserve. Sin embargo, esta tarjeta llamará la atención ya que está hecha de paladio. También es una de las tarjetas de crédito más difíciles de conseguir, lo que también dice algo si consigues una invitación.
Para conocer las tarifas y las tasas de The Platinum Card® de American Express, por favor, haz clic aquí.
Para conocer las tarifas y las tasas de The Centurion® Card de American Express, por favor, haz clic aquí.
Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
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