Co to jest Plan „NC 529”?

„529” odnosi się do Sekcji 529 kodeksu Internal Revenue Service zezwalającego na „kwalifikowane programy czesnego” ze specjalnymi korzyściami podatkowymi, aby pomóc osobom oszczędzać na studia. Prawo federalne pozwala stanom rozwijać te programy oszczędzania na studia.

Co to jest Plan 529 Karoliny Północnej?

Przeglądaj pełny opis programu:
Dowiedz się więcej

Oficjalnie znany jako Program Oszczędnościowy i Inwestycyjny Karoliny Północnej i określany jako Narodowy Program Oszczędnościowy Karoliny Północnej, program jest ogólnie sprzedawany pod krótszą nazwą „Plan NC 529”. Plan NC 529 jest otwarty dla mieszkańców każdego stanu, a fundusze mogą być wykorzystane w każdym kwalifikującym się college’u lub uniwersytecie, w dowolnym miejscu w kraju.

Zyski z konta w NC 529 Plan są wolne od federalnego, a w przypadku podatników NC, stanowego podatku dochodowego, gdy są wykorzystywane do opłacenia kwalifikowanych wydatków na edukację wyższą, takich jak:

• Kursy
• Opłaty
• Pokój i wyżywienie
• Książki
• Komputer i związany z nim sprzęt
• Wymagane przez szkołę materiały i inny sprzęt

Kto może otworzyć konto?

Każda osoba, która ma co najmniej 18 lat i posiada numer Social Security („SSN”) lub inny numer identyfikacji podatnika („TIN”) może otworzyć konto NC 529 Account. Nie ma żadnych opłat za rejestrację ani opłat od sprzedaży przy zapisie.

Często rodzic otwiera NC 529 Account na rzecz dziecka lub dziadek otwiera je dla wnuka. Ale można nawet otworzyć konto dla kogoś, kto nie jest z nami spokrewniony, lub otworzyć konto dla siebie, aby pokryć własne wydatki na studia.

Jako właściciel konta („Uczestnik”), to Ty kontrolujesz konto, a nie Beneficjent (osoba, dla której oszczędzasz pieniądze na studia). To Ty decydujesz, jak i kiedy zainwestować fundusze oraz jak wykorzystać aktywa Konta.

Opcje inwestycyjne

Wybierasz jedną lub więcej opcji inwestycyjnych. Plan NC 529 oferuje tanie opcje oparte na wieku i opcje indywidualne, które obejmują szereg strategii finansowych, od konserwatywnych po agresywne – niezależnie od tego, jakie podejście odpowiada Twojemu stylowi inwestycyjnemu, czasowi do rozpoczęcia studiów i tolerancji ryzyka.

Ty decydujesz, ile i kiedy chcesz zainwestować. Możesz dokonywać wpłat okazjonalnie lub regularnie, za pomocą czeku, elektronicznego przelewu środków, automatycznego draftu, rollover, transferu lub, jeśli twój pracodawca oferuje, payroll deduction. Minimalna wpłata to tylko $25.

Podatek IRS pozwala na zmianę alokacji zainwestowanych środków dwa razy w roku kalendarzowym. Możesz zmienić sposób alokacji przyszłych składek w dowolnym momencie.