Faktyczna roczna wypłata funduszu może się różnić z roku na rok i w czasie ze względu na kilka czynników, w tym, bez ograniczeń, środowisko stóp procentowych, wyniki rynków finansowych, w które inwestuje fundusz, alokację aktywów funduszu w różnych klasach aktywów i inwestycji oraz kwotę i czas wcześniejszych wypłat dokonanych przez fundusz. Mimo że fundusz posiada własną, odrębną strategię alokacji aktywów, która została zaprojektowana w taki sposób, aby dostosować się do docelowego rocznego procentu wypłaty funduszu przy jednoczesnym uwzględnieniu specyficznej tolerancji ryzyka funduszu i pożądanego poziomu wzrostu wartości kapitału, rzeczywista roczna wypłata funduszu może być wyższa lub niższa.

Fundusze zamierzają alokować inwestycje pomiędzy różne klasy aktywów, takie jak akcje, instrumenty o stałym dochodzie oraz środki pieniężne i ich ekwiwalenty (w tym fundusze rynku pieniężnego). Docelowa alokacja aktywów każdego funduszu nie jest stała i każdy fundusz ma możliwość elastycznego poruszania się w ramach swoich przedziałów alokacji aktywów (w normalnych warunkach rynkowych) według uznania doradcy inwestycyjnego. Wzrost lub spadek wartości rynku może spowodować, że fundusz tymczasowo znajdzie się poza tymi przedziałami.

Fundusze Schwab Monthly Income Funds z wyższym procentem inwestycji w akcje generalnie mają największe możliwości potencjalnego wzrostu. Z tą możliwością wiąże się zwiększone ryzyko i prawdopodobieństwo wahań wartości aktywów netto. Rzeczywista alokacja aktywów może się zmieniać w czasie w zależności od warunków rynkowych.