Wiesz, że ostatnia wola i testament to bardzo ważny dokument, jeśli chodzi o planowanie majątku, zwłaszcza jeśli masz rodzinę.

(Czy zwlekałeś z napisaniem testamentu? Nie ma sprawy. Możesz skorzystać z prostego testamentu online Fabrica w zaledwie 5 minut.)

Jak już napiszesz testament, możesz iść, prawda? Nie tak szybko. Musisz uczynić go prawnie wiążącym. W większości stanów wymaga to jedynie wydrukowania testamentu, podpisania i poświadczenia go przez dwie osoby dorosłe. Innymi słowy, nie wymaga to notarialnego poświadczenia… więc o co chodzi z notarialnym poświadczeniem testamentu?

Chociaż ten krok jest (zazwyczaj) opcjonalny, może on znacznie ułatwić Twoim bliskim wypełnienie testamentu. Ta część procesu wiąże się z dokumentem zwanym „self-proving affidavit” i na szczęście jest łatwa do dodania do testamentu.

Co to jest self-proving affidavit?

Oświadczeniem self-proving affidavit jest dokumentem, podpisanym przez ciebie i dwóch świadków, który weryfikuje pod przysięgą, że świadkowie widzieli jak podpisujesz testament i że jest on prawnie ważny. Ogólnie rzecz biorąc, oświadczenie własne musi być potwierdzone notarialnie, co oznacza, że ty i świadkowie podpisujecie je przed notariuszem. W większości stanów (z wyjątkiem Luizjany) nie potrzebujesz oświadczenia potwierdzającego, aby twój testament był prawnie wiążący (pamiętasz, co powiedzieliśmy o drukowaniu i podpisywaniu przed dwoma świadkami?). Jest to więc dodatkowy dokument, który możesz podpisać oprócz testamentu – jego jedynym celem jest ułatwienie „udowodnienia” twojego testamentu w przyszłości.

Jak oświadczenie potwierdzające może pomóc ci w „udowodnieniu” twojego testamentu?

„W każdym stanie, aby testament został uznany za ważny przez sąd probacyjny, musi być podpisany przez świadków” – mówi Dave Fagundes, profesor prawa z Baker Botts LLP na University of Houston Law Center. Zadaniem Twoich świadków jest potwierdzenie, że podpisałeś ten testament i byłeś przy zdrowych zmysłach. I, oczywiście, do czasu, gdy to jest istotne, nie będzie cię w pobliżu i nie może potwierdzić to osobiście.

Jednym ze sposobów, aby upewnić się, że testament jest ważny, jest mieć sędziego przynieść obu świadków do sądu i zapytać w oficjalnym języku prawnym, czy podpisy są prawdziwe, i czy wierzą, że spadkodawca był psychicznie spójny i nie pod przymusem. Samopotwierdzające oświadczenie pod przysięgą eliminuje tę niedogodność.

„Udowodnienie testamentu jest uciążliwym procesem,” mówi Fagundes. „Kiedy masz oświadczenie pod przysięgą, mówi ono pod groźbą kary krzywoprzysięstwa, że to, co świadkowie podpisują jest prawdą. Oni już przysięgli na autentyczność testamentu.”

Poświadczenie samopotwierdzające pozwala twoim bliskim pominąć początkową datę w sądzie, aby otworzyć postępowanie probacyjne, co oszczędza czas i opłaty prawne, a także chroni świadków przed koniecznością wzięcia wolnego czasu w pracy lub podróży, aby pojawić się w sądzie. Ogólnie rzecz biorąc, to oszczędza swoim bliskim stresu w czasie, gdy są one griefing.

A self-proving affidavit również pozwala uniknąć komplikacji, jeśli świadkowie okazują się być niedostępne. Jeśli oryginalni świadkowie nie żyją lub są nieosiągalni, gdy nadchodzi czas zatwierdzenia testamentu, stawia to sędziego w trudniejszej sytuacji.

„Wciąż próbujesz dotrzeć do kwestii autentyczności”, mówi Fagundes. „Nie możesz wezwać świadków do sądu, ale prawnik, który był świadkiem podpisania testamentu mógłby przyjść i mógłbyś ją przesłuchać. Można wezwać do sądu skrybę. Można zweryfikować podpisy z ekspertem od pisma ręcznego.”

Zawsze jest możliwe, że sędzia może zaakceptować testament bez podejmowania tych środków, zwłaszcza jeśli nikt nie kwestionuje testamentu. Mimo to, oznacza to pozostawienie spraw nieznanemu sędziemu. Ustanowienie samopotwierdzającego się oświadczenia (self-proving affidavit) usuwa wszelką potencjalną niepewność co do tego, czy to naprawdę jest właściwy testament.

Czy testament musi być notarialny?

Krótka odpowiedź brzmi prawdopodobnie nie, chociaż jest to dobry pomysł. Jeśli twój testament jest napisany, podpisany i poświadczony zgodnie z prawem twojego stanu, to jest on ważny, z lub bez dodatkowej dokumentacji. A self-proving affidavit (co wiąże się z notarialnym poświadczeniem testamentu) może po prostu ułatwić ten proces.

W kilku stanach, może nie być sensu w podejmowaniu wysiłku, aby uzyskać self-proving affidavit. Poniższe stany nie oferują opcji autopoprawki do testamentu. Nawet jeśli dołączysz oświadczenie potwierdzające, twoi świadkowie będą musieli stawić się w sądzie:

• Dystrykt Kolumbii

• Ohio

W kilku innych stanach, oświadczenie potwierdzające nigdy nie boli, ale nie jest konieczne. O ile ktoś nie chce zakwestionować ważności testamentu, świadkowie nie muszą pojawiać się w sądzie w ramach zwykłego procesu probacyjnego w tych stanach:

• Maryland

• Kalifornia

W Vermont, jeśli ty i świadkowie podpiszecie testament przed notariuszem, testament jest uważany za samosprawdzający się bez dodatkowego formularza

Fagundes zauważa innowację prawną: jednoetapowy testament samosprawdzający, który zawiera ważny język prawny w klauzuli w samym testamencie, a nie jako załączone oświadczenie (affidavit). Illinois, Indiana i Texas to trzy stany, które oferują tę opcję. Stany często mają drobne różnice w swoich prawach, więc zawsze warto sprawdzić, co jest w książkach, gdzie mieszkasz.

Więc kiedy ludzie pytają nas, „Czy można po prostu napisać testament i uzyskać go notarialnie?”, krótka odpowiedź brzmi: Całkiem sporo. Zakłada to, że napisałeś testament w sposób, który jest zgodny z prawem i że zastosowałeś się do wszystkich obowiązujących zasad, aby uczynić go prawnie wiążącym. Jeśli masz jakieś pytania, skonsultuj się z prawnikiem.

Co jeśli ktoś zakwestionuje mój testament?

Dramat sądowy dotyczący testamentu jest zazwyczaj bardziej powszechny w telewizji niż w prawdziwym życiu. Ale jeśli umrzesz i sędzia będzie musiał podjąć decyzję pomiędzy wieloma różnymi wersjami testamentu, samozaprzeczalne oświadczenie będzie miało dużą moc.

„Jeśli masz kawałek zaprzysiężonego świadectwa dołączonego do testamentu, który mówi, że ten testament jest ważny, to jest to przypuszczalnie ten testament. Pomiędzy dwoma testamentami, z których jeden ma moc prawną, a drugi nie, ogromną przewagę ma ten z oświadczeniem potwierdzającym” – mówi Fagundes.

Tego rodzaju decyzja pomiędzy dwoma testamentami miałaby sens, gdyby sędzia patrzył na dwa diametralnie różne zestawy instrukcji. Jeśli jednak testamenty są w zasadzie takie same, sędzia przychyli się do nowszej wersji, nawet jeśli ta wcześniejsza jest jedyną, która zawiera oświadczenie potwierdzające. Oczywiście oznacza to, że wracamy do sytuacji, w której sędzia może wezwać świadków do sądu, aby potwierdzili najnowszą wersję testamentu.

Dolna linia? Sprawisz, że proces ten będzie najłagodniejszy dla twoich bliskich poprzez dołączenie oświadczenia potwierdzającego za każdym razem, gdy zmieniasz lub przepisujesz testament.

Co się stanie, jeśli nigdy nie sporządzę oświadczenia potwierdzającego?

Życie jest zajęte. Jeśli myśl o dodaniu kolejnego prawnego dokumentu do listy rzeczy do zrobienia cię stresuje, zatrzymajmy się na chwilę, aby spojrzeć na to z innej perspektywy. Realistycznie rzecz biorąc, jakie są konsekwencje, jeśli pozwolisz, aby ten jeden slajd?

W skali od 0 do 10, gdzie 0 jest „całkowicie nie wielka sprawa” i 10 jest „absolutna katastrofa”, umierając bez samozatwierdzającego oświadczenia dołączonego do testamentu prawdopodobnie plasuje się około 3,5. To znaczy, potencjalnie frustrujące, ale nie coś, co wykolei cały twój testament. Może być trochę dodatkowego czasu, pieniędzy i niedogodności dla twojej rodziny, ale ważniejszą rzeczą jest to, że mają wolę do naśladowania.

To powiedziawszy, jest to dość prosty dokument do wprowadzenia w życie, i może zaoszczędzić czas i zapobiec komplikacjom. Gdy zobaczysz jak wygląda ten proces, możesz zdecydować, że podpisanie oświadczenia potwierdzającego jest wartym zachodu krokiem, który ułatwi ci przeprowadzenie procesu testamentowego.

Jak sporządzić oświadczenie potwierdzające

Oto szybki przewodnik po przygotowaniu tego dokumentu, aby uprościć proces testamentowy dla twojej rodziny.

1. Napisz swój testament. Możesz pracować z prawnikiem lub skorzystać z zestawu testamentów online, takiego jak Fabric’s, aby napisać testament.

2. Wybierz odpowiedni formularz oświadczenia potwierdzającego. Stany, które akceptują samopotwierdzające oświadczenia pod przysięgą mogą preferować wersje o nieco innym brzmieniu. Zauważ, że Twoja Fabryka Testamentu posiada formularz oświadczenia woli, który nie jest specyficzny dla danego stanu i który możesz wypełnić.

3. Zabierz swoich świadków do notariusza. Większość banków oferuje usługi notarialne, więc notarialne sporządzenie testamentu może być tak proste, jak sprawdzenie, w jakich godzinach bank ma notariusza na służbie. Wiele bibliotek, a nawet sklepów UPS również posiada notariuszy.

4. Podpisz formularz. Notariusz podda cię pod przysięgę do podpisania.

5. Przechowuj oświadczenie razem z testamentem. Upewnij się, że twoi bliscy wiedzą, gdzie znaleźć testament i inne ważne dokumenty. (Gdzie powinienem przechowywać testament?)

Twój testament jest istotną częścią podziału majątku i pomocy w opiece nad bliskimi po twojej śmierci.

Jeśli Twój testament jest bohaterem, pomyśl o oświadczeniu potwierdzającym własnoręczność jako o poręcznym pomocniku, dzięki któremu testament szybciej i łatwiej wykona swoje ważne zadanie.

Fabryka istnieje, aby pomóc młodym rodzinom opanować ich pieniądze. Nasze artykuły podlegają ścisłym standardom redakcyjnym.

Ten artykuł ma na celu dostarczenie ogólnych informacji, a nie udzielenie konkretnej porady prawnej lub służyć jako podstawa do podjęcia jakiejkolwiek decyzji.

Fabryka nie jest kancelarią prawną i nie posiadamy licencji na wykonywanie zawodu prawnika ani na udzielanie porad prawnych. Jeśli potrzebujesz porady prawnej dotyczącej Twojej konkretnej sytuacji, powinieneś skonsultować się z licencjonowanym prawnikiem i/lub specjalistą od podatków.

Fabric Insurance Agency, LLC oferuje mobilne doświadczenie dla ludzi w ruchu, którzy chcą w łatwy i szybki sposób nabyć ubezpieczenie na życie.

W tym celu prosimy o kontakt z nami.